金点言论 2017-7-21 14:04:00

最严“反洗钱”来了:连1000块也不放过,这类人麻烦了!

作者:珂玥
来源:金投网 0

导语

外管局的新政策就是让你们的小聪明无处遁形,一旦超过1000元就会被自动统计,若长期有超过1000元的境外消费,则会被视为有洗钱嫌疑。

全人类已经无法阻挡中国人出境购物的热情,对于中国人来说,旅游的唯一目的就是买买买:
 
比如前几年曝出的去日本买马桶盖,电饭煲,买回来后发现还是国产的,还有去韩国买化妆品,总之国人的购买能力是很强的,感觉能把世界买空。

过去十年间,中国出境旅客被海外商户视为黄金VIP,从机场免税店到各大精品百货,中文标示和中文导购无一不缺。

最严“反洗钱”来了:连1000块也不放过,这类人麻烦了!

中国人有多能花,你们知道吗?就拿去年来说,中国大陆游客境外消费总额达2611亿美元,占全球旅游总消费额的20%以上,排名世界第一;

咱们是美国游客境外消费总额的两倍多,同年,我国入境游客外汇收入为1200亿美元,挣的还不到花出去的一半。

出国买买买无可厚非,但是,从9月1日起,境外刷卡1000元人民币必须上报外管局了,所有国内银行发放的银行卡,包含信用卡和借记卡,只要发生一笔1000元的交易都要上报了。

也就是说,来加拿大,美国旅游刷卡买个超过200加元,必须报备政府,是不是觉得有点尴尬啊?现在出门在外,境外游动辄取个现、刷卡超1000元还不是正常的事儿吗?

最严“反洗钱”来了:连1000块也不放过,这类人麻烦了!

1000元,别说国外了,就是国内也是容易花花的,买个冰箱,买点衣服、鞋子很快就没了,国外不花个1万,1000算什么,买张机票,甚至刷卡付几天酒店钱,就很容易超过这个限度,岂不是哪次都要申报?

是不是谣言啊?小编负责任的告诉大家:这次是真的,绝不是什么谣言!那么,这是要进一步限定个人境外消费么?那以后代购不是没法做生意了?

别慌,对于咱普通老百姓来说,大家偶尔的出境消费信息只是数亿条信息中的沧海一粟,国家根本没闲工夫管你那点消费。

而上报1000元的消费信息更不是为了限制你的消费额度,只要不是刻意的洗钱,该怎么花还是怎么花,没必要过分担心啊……

这一规定是要各家银行把信息上报为了做大数据分析,查处洗钱、外逃等不正常交易伪装成正常交易的蛛丝马迹的规律,不会对个人的普通消费产生影响。

最严“反洗钱”来了:连1000块也不放过,这类人麻烦了!

所以,“别有用心”的人要小心了,虽然中国还属于外汇管制国家,不能实现完全自由地兑换外汇,以及大量地携带出入境,其实已经实现了有限的开放。

从2007年开始,由2万美元提高到5万美元,所以就让很多“别有用心”的人士开始了迂回战术,比如:

境外刷卡买保险、买房或者赌场刷卡购买筹码后,通过与他人交换或直接退筹进行套现;再比如通过倒卖银行卡,进行境外取现,构成“蚂蚁搬家”式“转移资产”。

孔令辉在新加坡这个事大家都了解了,这很有可能是个导火索,公职人员的境外消费,可能会监管的更严,比如一些娱乐场所的消费,会自动纳入监控。

外管局的新政策就是让你们的小聪明无处遁形,一旦超过1000元就会被自动统计,若长期有超过1000元的境外消费,则会被视为有洗钱嫌疑,到时就被划为重点关注。

如果把它形容为一张网的话,可以说,网又织得密了一点点,为了避免漏网之鱼,毕竟你买几万十几万的货,无论在哪里都是蛮引人注意的吧。

最严“反洗钱”来了:连1000块也不放过,这类人麻烦了!

其实,近半年来,针对换汇、跨境交易等行为,央行下发了多份文件

2017年1月1日起,个人购汇申报需要细化到用途和时间,多了六个“不得”;

2017年7月1日起,对跨境超过20万元人民币的交易,银行需要上报给央行;

2017年7月1日起,中国版CRS正式实施,先对存量个人高净值账户开始尽职调查;

现在又多了一个,9月1日起,国内银行卡在境外单笔消费超1000人民币,信息需上报。

或许在接下来还会陆续出台更多新政,而资金出海通道只会不断收紧,海外资产配置将会愈发困难!

这就是所谓的魔高一尺,道高一丈,天网恢恢疏而不漏,全世界都在大力合作共同反贪反腐反洗钱反逃税,若在这个时候还要搞事情,那么等着你们的必将是法律最严厉的惩罚!

还要提醒下:留学生和职业代购们在境外取现也可能会受到影响,频繁的取现、消费可能会被视为洗钱行为,不过学生要学校担保没事,代购们,小心哦!

精品话题

今日话题