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白银涨幅远超黄金 菜鸟创两月赚三倍多神话

摘要 10月份国际银价创30年来新高,专家提醒:白银价格的波动幅度较黄金更大。而在成都,也有初学者两月爆赚三倍的“神话”上演。普通人炒白银应该何去何从?它的风险在哪里?

10月份国际银价创30年来新高,专家提醒:白银价格的波动幅度较黄金更大。

在最近两个月的这波大涨行情中,炒白银爆赚的例子频频被报道,成为投资者津津乐道的话题。记者了解到,就在成都,也有初学者两月爆赚三倍的“神话”上演。

炒白银是否真的那么容易?在众多专家号召投资白银的时候,普通人应该何去何从?在所有人都为白银趋之若鹜的时候,它的风险在哪里?

散户神话:初学者炒白银“战胜机构”

10月份,国际银价突破23美元/盎司关口,一度至24.90美元/盎司,创下30年来新高。今年以来,白银已大涨44%,涨势超出黄金和铜。而白银投资也因为门槛较黄金低出很多,渐渐成了一些投资者的新宠,并让一些初学者“意外”地尝到了甜头。

受周围人的影响,在国企工作的张女士8月份到银行开户,准备学习炒黄金。由于以前对这种投资完全没有经验,银行工作人员建议她从炒白银入手,因为炒黄金一手需要数万元,而白银一手仅需几百元。

8月初,张女士在白银4152元/千克的价位做了10手的多单。按照10.5%的保证金比率,她投入的资金为4360元。让张女士始料未及的是,她的投资刚巧遇上了一波贵金属上涨的行情。美国的量化宽松政策,中国的国庆节和印度的国诞节大幅增加了对黄金的需求,白银价格也随之高涨。

到了10月份,国际银价频创新高。张女士抱着见好就收的心态,在5510元/千克的价位平仓。张女士的这次投资,由于保证金制度,让她的收益放大数倍。从4152元/千克到5510元/千克,银价涨幅为32.7%。但她实际收益为13580元,相对于投入资金4360元,收益率高达311%。

“散户习惯性做多的毛病,这次却成全了他们的‘大丰收’。”民生银行成都分行资深贵金属分析师陆潇骋表示,正是由于银价在长达两个月的时间内没有出现一次像样的调整,导致机构按照常规计算的各种调整点位纷纷在暴涨的银价面前失效,据此进行做空操作的机构损失颇重。而散户历来容易习惯性做多,这在多数时间是驰骋资本市场的“大忌”,但是在这波白银罕有的单边大涨行情中,却成全了“散户战胜机构”的神话。

金银对比:今年银价涨势强于金价

国际金价的不断上涨,让炒黄金白银在投资者中形成了赚钱效应,成为了中国投资市场的新宠,而因美元贬值等世界经济格局的变化,给人们形成了更高的预期。《货币战争》作者宋鸿兵近期就在不同场合表示,黄金和白银的牛市还远远没有到头,其中基于未来美元的不确定性和白银存量的极度短缺,在未来十年里,白银价格将会大幅上涨。他甚至说:“投资白银可能是大家这辈子遇到的最大机会。”

回顾今年以来的黄金白银走势,陆潇骋告诉成都商报记者,银价的涨幅远高于金价:从2月初到10月14日,银价从14.67美元/盎司升至24.90美元/盎司,涨幅为69.7%;金价从1061美元/盎司升至1387美元/盎司,涨幅为30.7%。如果看近两个月的走势,比较更加明显:从8月初至10月14日,银价从17.96美元/盎司升至24.90美元/盎司,涨幅为38.6%;而金价从1180美元/盎司升至1387美元/盎司,涨幅为17.5%。

分析人士认为,国际金融危机之后的缓慢复苏,是提振白银的重要因素之一。由于白银是很多工业用品必不可少的零部件,经济复苏导致白银需求激增,白银工业用途远比黄金多,需求性大,所以白银价格对经济周期敏感度更大。金融危机之后,工业、医疗等领域对白银的需求正在大幅度增长。

银价的强劲走势,也在国内掀起了一波炒银的热潮。“无论从白银T+D业务开户量,还是成交量,比之前都大幅放大。”陆潇晨说,七八月份,民生银行每周开户数40~50户,到了九十月份,这个数据已经上涨到每周100户左右。此外,上海黄金交易所网站数据显示,9月份的白银延期交易成交量同比增长55%。

风险提示:银价波动幅度大于金价

当所有人对某项投资趋之若鹜时,你就应该重视它的风险了。

英国金融时报日前发表文章指出,白银将成为下一个风险财富聚集地。该文称,投资者对工业黑金属的投机性需求推高了银价,银市投资者也被称为“持有黄金的穷人”,他们秉承这样一种说法:在这场由各国央行主动实施货币贬值带来的全球性货币战争中,美联储很快会采用第二轮宽松货币政策,这势必会导致高通胀率。

对于金属价格的未来走势,分析师和投资者持有不同的看法。有人认为白银的市场前景比黄金好,其原因在于白银不同于黄金需要完全依靠市场投资需求来推高价格,白银的消费需求量主要取决于传统的终端市场,比如珠宝行业、电子行业以及影像业。但也有分析师、银行家、行业高管对由对冲基金和疯狂投资客带来的白银高波动性表示警惕,认为白银不存在供应不足的弊端,白银的矿井数量相对于其他贵重金属的矿井数量来说是充足的。所以该文强调:“没有人试图操纵白银市场,所有人都在炒作,因此身处其中的投资者就更要规避风险。”

实际上,对于初学者来讲,白银投资所需资金少,且白银价格走势的趋势一般和黄金趋同,是学习投资贵金属的不错阵地,但是白银价格的波动幅度较黄金更大。以10月19日国际金价的大跌为例,当天每盎司下跌37美元,跌幅为2.71%;同日白银每盎司下跌0.99美元,跌幅达4.07%。所以,在以较少资金博取更高利润的同时,风险同时被放大,投资者尤其应该重视风险。

陆潇骋建议,初学者一般不要满仓操作,因为保证金不足时,客户若不能追加保证金,将被强行平仓。

最新动态:贵金属延期交易保证金比例提至15%

目前,成都部分银行如民生银行、兴业银行以及部分具有资质的贵金属投资公司都已经开展了贵金属延期交易业务,客户只需前往银行开户即可进行投资。

需要注意的是,日前上海黄金交易所下达通知,要求商业银行应于2010年10月15日之前对包括黄金、白银在内的贵金属延期交易的保证金比例按照商业银行统一标准提高至15%。这让此前各机构保证金比率不一的局面改变。此前,各银行保证金比率不一,如民生银行为10.5%,兴业银行为12%。

成都商报记者从银行了解到,从通知下发以来,银行主要在进行与客户的沟通工作,到目前为止保证金比率还没有改变。但民生银行和兴业银行的相关负责人均表示,将从11月开始提高保证金比率。

保证金比率的提高,将对投资产生不小的影响。今年年初开始从事贵金属延期交易业务的老刘告诉记者,以他手上的10手黄金为例,在调整前只需保证金31万左右,调整后则需要44万。“保证金提高了13万,为了安全起见,只有把仓位降低;而且杠杆倍数从以前的10倍降到了6倍左右,肯定会对最终的收益产生不小的影响”。

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