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通胀时代投资黄金选啥好

摘要 通胀时代投资黄金选啥好,黄金延期业务获利机会较多,但也伴随着高风险。

随着中国经济快速发展,民众的生活条件不断改善,管理资产、实现资产保值增值的理财需求也日益强烈。然而,

CPI不断高攀,国内A股市场收益在全球排名倒数第三,政府对楼市的调控却让越来越多的投资者望而却步。

与此同时,黄金在2010年涨了约三成,在过去三年中涨了约七成,在过去十年中涨幅超过400%。而且,黄金价值相对稳定,是抵御通货膨胀、避险保值的主力资产。

投行等研究机构对未来的金价普遍继续看高。曼氏金融认为2011年年底金价将达1450美元/盎司。摩根大通预计金价2011年将攀上1600美元/盎司的新高峰。高盛对3个月、6个月及12个月后的金价位置分别看在1480美元/盎司、1565美元/盎司和1690美元/盎司。国内有券商甚至认为今年金价能冲上2000美元/盎司。摩根大通认为,市场对于欧元区主权债务以及欧元解体可能性的担忧情绪还将继续。另外,主要经济体特别是美国的极低利率政策等因素,将为黄金价格长期走强创造良好条件。

眼下,市面上有纷繁的黄金投资理财类产品,哪些更适合个人投资者理财保值,而哪些又适合投资增值呢?

据专家介绍,目前黄金投资产品按品种可分为实物黄金纸黄金黄金期货、黄金现货和黄金现货延期等。这些产品各有各的特点,投资者可以根据自己的实际情况来选择。

实物黄金包括黄金饰品、纪念金币、实物金条等。银行和金店柜台售卖的实物黄金有一定的收藏价值,但交易费用较高。以金首饰为例,金店柜台通常会每克加价30元人民币以上(主要是出于工艺、税收等成本),如果单单为资产保值购买黄金饰品,是非常不划算的。实物黄金变现能力也较差,在回收过程中通常还要面临回收机构压价,变现成本较高。另外,某些知名品牌金店产品去年被检出含金量不足,也让消费者多了些疑虑。

各家商业银行的纸黄金操作相对简单,投资起点低,比较适合初级投资者作入门之用。但纸黄金也存在明显的缺点,如全额交易,单向操作,且无法提取实物,此外,相比于其他场内黄金交易产品,报价处于劣势。

上海期货交易所推出的黄金期货实行保证金交易,其特点是高风险、高收益。黄金期货对投资者的个人素质要求较高。此外,该类业务交易品种较为单一,且个人投资者不能参与实物交割,给交易带来不便。

黄金现货和黄金t+d则是上海黄金交易所推出的黄金投资产品。上海金交所的产品有如下几个特点:开通夜市交易时段,价格与国际市场联动;享受国家税收优惠政策(个人免收增值税,法人即征即退),投资成本低;t+0交易;现货延期(即t+d)实行保证金交易,可做多或做空。

专家表示,黄金现货可实时交割,流通性好,适合闲散资金较多的投资者作保值之用,个人客户不用交仓储费,无须为提货和储存烦恼,只要择时卖出即可获利。黄金现货延期产品可实物交割,适合风险承受能力较强并有一定资金实力和专业能力的投资者。广发银行黄金业务产品总设计师表示,目前国内多家银行都提供了进入金交所交易的渠道,如该行新近推出的“广发金·代理金交所贵金属业务”。设计师指出,金交所现货延期产品的资金占用较少,资金利用率高,投资者只要能够熟练掌握交易规则,有效控制投资风险,无论长期、短期都有获利机会。

不过,专家也提醒投资者,虽然黄金延期业务获利机会较多,但也伴随着高风险,因此,对投资者的投资能力和风险承受力都有较高要求。投资者应加强自身能力培养,多方面获取讯息,严控风险,谨慎操作。

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