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金融衍生品投资呈现多样化格局

摘要 金融衍生品投资呈现多样化格局,黄金衍生品大受欢迎,越来越多的投资者开始摒弃实物黄金转为投资黄金衍生品。

衍生品被视为2008年全球金融危机的罪魁祸首。由于备受2008年金融海啸的影响,国内市场对金融衍生产品一度产生恐惧感,金融衍生品的发展几近停滞。

不过近年来,由于自身业务和盈利模式面临转型需要,不少中资银行和券商正把目光投向诸如直投、衍生品等新的业务,国内衍生品投资领域正在迈入多元化发展时代。

黄金衍生品大受欢迎

近期,能够让投资者傻瓜化投资黄金的ETF产品问世,越来越多的投资者开始摒弃实物黄金转为投资黄金衍生品。

相比黄金期货和黄金t+d,纸黄金无疑是相对安全的投资品种,由于不存在保证金交易,故投资者如果看好黄金的长线涨势,持有纸黄金可以完全不加理会,既不用担心追加保证金,也不用考虑缴纳递延费问题,省心正是最关键的优点。

工行一位工作人员介绍,目前各银行纸黄金的手续费各不相同,一般为0.7--1元不等,远低于实物黄金10--12元的交易费用,手续费比例一般为0.3%上下,也并不比黄金t+d高很多,投资者如果利用纸黄金价格进行中短线交易,依然能够有利可图。

此外,目前部分银行还有以美元结算的纸黄金产品。专家表示,投资者投资美元结算的纸黄金,不仅要考虑黄金价格涨落,同时也要考虑汇率风险。如果投资者将人民币兑换为美元后买入纸黄金,如遇人民币不断升值,有可能还会造成汇兑损失。故境内投资者投资纸黄金,还是应该尽量选择本币结算。

炒金途径多种多样,如果说纸黄金是稳健的投资方式,那么黄金期货、黄金t+d这类具有杠杆效应、能够放大盈利和亏损的投资品种无疑是激进型投资者的最爱。

黄金期货和黄金t+d都是保证金交易,因而交易中存在杠杆效应。因此,对此类产品交易不熟悉的投资者需要多加注意,因为10%以内的波动足以让投资者账户被强制平仓。当黄金价格波动幅度加大,黄金期货、黄金t+d盈亏幅度变得更大,这就需要投资者时刻保持警惕。

此外,黄金期货及黄金t+d都是双向交易模式,做多做空均可。即便金价下跌,只要投资者选对了方向就能盈利。这是实物金、纸黄金等投资品种无法具备的优势。

目前,多家商业银行都推出了代理上海黄金交易所黄金白银保证金交易(t+d交易),保证金比例均为15%。不过在调查中发现,虽然各家银行黄金t+d业务手续费有高有低,如浦发银行交易手续费为成交金额的万分之十九点五、工商银行为万分之十八,兴业银行的交易手续费最高不超过万分之十七,民生银行为万分之十四。仔细一算,投资者每操作一手黄金t+d合约,手续费差额在160元左右。而且黄金t+d是T+0交易,当天开仓可当天平仓,投资者类型也基本是短线炒家,因此选择一个手续费更为合理的商业银行也是非常有必要的。

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