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地下炒金维权难 炒金应选正规渠道

摘要 地下炒金维权难,炒金应选正规渠道,目前中国内地只有实物金、纸黄金业务、黄金期货、黄金T+D与天通金等属于完全符合法规的黄金投资产品。投资者炒黄金,最好从这几类产品中选择。

在经济活动中,人们往往会面对各种投资方面的诱惑,看上去像是“天上掉馅饼”,实际上却暗藏着风险和陷阱。最近一段时间以来,国际金价屡创新高,带动了黄金类投资的热潮,也让地下炒金这股暗流涌动起来。据了解,地下炒金因上百倍杠杆吸引了部分投机者,但很多陷进去的最终是巨亏的结局。对此,业内人士提醒,投资地下炒金多是“飞蛾扑火,有去无回”,市民应选择合法正规渠道。

地下炒金风头日盛

近日,很多关于地下炒金导致投资者巨亏的报道引起了不少人的关注。为了弄清我市目前炒金的情况,记者以客户身份来到某黄金投资公司进行咨询。该公司的工作人员表示:“国际现货黄金的投资是与国际市场接轨的,具有收益巨大操作简单的特点,和炒股一样,只要公司安装相关软件可以在家看盘,由于全世界都在炒黄金每天交易额达到80万亿美元,不存在所谓庄家操作问题。而且投资门槛较低,只要1万美金就可以开户。另外它是一种T+0即时交易的,可以及时买及时卖。”

据了解,所谓炒境外黄金,主要是炒现货黄金,也就是伦敦金。由于日交易量约20万亿美元,伦敦金又被称作是世界第一大股票。它采用保证金的方式交易,如果是100倍的杠杆率,1000美元就可以放大当10万美金来使用,是典型的“以小搏大”,并且一天内可以多次交易。在国内,由于相关的黄金投资业务并没有开展,一些公司就借到海外机构在国内的代理公司,让投资者参与这种黄金交易。业内把这种行为叫做地下炒金或者炒外盘。随着黄金价格的不断走高,国内参与地下炒金的人也越来越多。

我市像这样代理境外炒金业务的公司还不在少数。按照正常的投资规律,收益的高低必然会伴随着风险的大小,然而在走访过程中却发现,这些公司只是一味地强调现在是历史上最好的炒金时刻,对于风险却闭口不谈,并且打出“风险有限收益无限” “100美元即可交易”的诱人条件,致使许多投资者纷纷参与其中。

诱人面纱后是陷阱

在采访中发现,地下炒金的代理公司普遍将杠杆率设的很高,一般都在100、200倍以上,最高的甚至达到了400倍。而正规渠道的炒金,杠杆不超13倍。业内人士指出,如此高的杠杆比例实际上跟赌博没有任何区别。“现在国际金价和国内金价每天的波动幅度通常在2%到3%之间,而地下炒金如果按照100倍的杠杆率只收取了1%的保证金,遇到一个涨跌平板,投资者有可能全部输光。”

一位曾经有过地下炒金经历的市民牛先生透露,自己曾在2009年时,通过网络上的信息在一家投资公司开户炒外盘黄金。而在短短的时间内,投入的5万多元人民币血本无归,而他选择的投资公司也销声匿迹。所以,此后他虽然很看好黄金价格的涨势,但再也没有涉足地下炒金。

“地下炒金行业相当复杂,他们给你的宣传,也许只是一个假象。”一位黄金投资公司负责人透露,当前地下炒金行业存在着三类公司:一是渠道商角色,即境外证券经纪公司在境内设立灰色的分支机构,替国内投资者投资境外黄金期货提供境外合法的交易平台,主要靠收取手续费谋利;二是兼顾渠道商与做市商两重身份的地下炒金公司,一方面他们自己做交易平台,将大多数客户下单头寸在这个交易平台做对冲结算,剩余的多空净头寸则再交给境外交易平台去撮合交易,或干脆自己出钱下单与投资客做对手盘对赌;三是完全参考赌庄的运作模式,自己研发交易软件,自己做庄,直接成为投资客的交易对手。

上述人士坦言:“很多投资客直到本金都亏光了,都不知道自己的钱是投资输掉的,还是被地下炒金公司用种种伎俩吞掉的。”对此业内人士表示,地下炒金蕴藏的风险一在于杠杆高,极容易爆仓;二在于地下炒金公司很多不合法的操作手段,人为造成客户亏损。

维权难 炒金应选正规渠道

门槛低杠杆高,这让投资境外黄金看上去的确很动人,据了解,在多家投资咨询公司,若主动要签合同时,咨询顾问都说代理公司不会跟客户直接签订合同。“客户是跟香港总公司签合同。”一位负责人说,这是这行的行规,即使签订委托操作协议,也是以工作人员个人的名义签,不会出现公司的公章。

据了解,多数客户抱着愿赌服输的心态,加上很多人没意识到自己的权益受到侵害,所以也不会去告发。“参与境外黄金的投资并不受到法律的保护。”某法律界人士表示:“我国相关法律法规明确规定,因参与非法金融业务活动受到的损失,由参与者自行承担。而参与地下炒金本身就是钻了监管的漏洞,所以一旦出现任何利益纠葛,投资者很难维权。”

业内人士建议,想炒作黄金的投资者,最好选择正规的渠道,尽量少接触地下炒金。“目前中国内地只有实物金、纸黄金业务、黄金期货、黄金T+D与天通金等属于完全符合法规的黄金投资产品。投资者炒黄金,最好从这几类产品中选择。”

据了解,在实物金特别是金条的交易中,内盘的黄金现货交易要比国际盘稳定得多,同时也受国家保护和支持。一般进行投资前,要选择天津贵金属交易所、上海黄金交易所的挂牌单位,而这些信息都能在相关网站上查到。同时,投资者还需要核实对方公司的资质,这样才能确保资金安全。目前,国内的大型银行都是属于上海黄金交易所的挂牌单位。

除了以实物金为代表的黄金现货外,目前国内商业银行推出的纸黄金投资产品虽然杠杆不高,但都是属于合法范围内的交易,而且选择性也比较大。“银行有很好的信誉和强大的实力,而且这些理财交易,都是受到银监局和人民银行的监管,相对安全。”一位银行业内人士说。

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