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欧债危机持续深化 黄金投资各类正规渠道是首选

摘要 欧债危机的持续深化黄金投资各类正规渠道是首选,可供投资者选择的黄金投资业务主要包括:实物黄金投资、纸黄金(账户金)、黄金递延交易AU(T+D)等业务。

伴随着欧债危机的持续深化,黄金的表现在2011年仍然亮眼。然而值得关注的是,由于黄金投资不断升温,市场上的一些投机商家也利用了投资者一夜暴富的心理,用较大的杠杆吸引了不少投资者投身其中。投资专家建议,普通投资者参与黄金投资,各类正规渠道是首选。

在2008年金融危机之后,黄金的金融避险属性进一步加强,黄金的投资需求远远超过了工业首饰等实物消费需求,各国央行也在近两年不断加大黄金储备,这也是对黄金金融货币属性进一步强化的肯定。人们纷纷购买黄金作为保值增值的手段,兼具有货币与商品属性的黄金已经成为大众的投资首选。

不得不提的是,高杠杆带来的风险事件也在不断爆发:2008年8月,因为张卫星坐庄炒金爆仓,高德黄金的400余名客户接到平仓通知而将浮亏变成高达千万的实亏;2009年8月,原浙江世纪黄金张勇因涉嫌非法经营黄金期货罪在杭州受审,涉案金额高达583亿元……而各种地下炒金公司的存在,也让黄金投资的灰色地带不断将风险传导给投资者。因此,在投资黄金的过程中,选择正规的投资渠道和产品,对投资者而言,是做好风险控制的重要步骤。

目前在各家银行的个人金融业务中,可供投资者选择的黄金投资业务主要包括:实物黄金投资、纸黄金(账户金)、黄金递延交易AU(T+D)等业务。

具体而言,就实物黄金投资而言,投资者购买实物金以后,既可收藏保值,也可根据黄金价格的涨跌,变现获利。但因为实物黄金的交易成本较高,其获利空间往往需要由长线积累而出,因此更适合作为长线投资工具。

而纸黄金业务(账户金),则是投资者按照银行的报价买卖虚拟的黄金,通过把握国际金价的走势低买高卖,赚取差价,具有交易时间连续、资金划转便利等特征。但是,纸黄金业务与实物黄金投资类似,都只能单边做多,所以比较适合中长线投资者。同时,纸黄金由于没有杠杆,需要全额购买,故更适合那些风险偏好较小的投资者。

目前的黄金递延交易也即AU(T+D)业务,是上海黄金交易所的挂牌交易合约,以保证金方式进行交易,投资者可以选择合约交易日当天交割,也可以延期交割,同时引入延期补偿费(简称延期费)机制来平抑供求矛盾的一种现货交易模式。该业务采用保证金交易方式,引入做空机制,投资者可在价格上涨时采取“先买进后卖出”的方式获利,也可以在价格下跌时运用“先卖出后买进”的方式获利。所以说,AU(T+D)用较大的杠杆效应为投资者提供了“以小博大”和获取高投资回报率的机会。需要提醒的是,该项业务其本质是一种杠杆交易,在带来超高收益的同时,也可能会引起全部本金的损失。因此适合那些风险偏好较大的投资者参与。

此外,工商银行此前推出的一项黄金积存业务是投资者在约定协议期间内,每月购买固定数量或金额的黄金,到期可以实物金条方式兑回黄金实物,也可将黄金售出,获得货币资金。工商银行的“积存金”业务门槛较低,投资起点仅为每月200元,且由工行专业人员进行资金打点和投资运作,所以比较适合金额投入相对较小,需要长线稳健投资但又没有时间或经验判断市场的投资者。
 

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