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黄金价格处于平静期 黄金投资新从何来

摘要 黄金价格处于平静期,黄金投资新从何来。无论是建立过“金本位”货币体系的西方国家,还是从未把黄金作为官方货币的我国,黄金本身都是财富的重要象征。

金投网讯,国际黄金在去年创下每盎司1900美元的新高之后,到目前一直在振荡调整,当下黄金价格处于一个相对平静期,其原因主要是影响黄金价格的因素相对稳定,没有新的题材和热点。

即使没有眼下的黄金热,无论问到哪一个人,他都会告诉你黄金是个好东西,因为自古以来,无论是建立过“金本位”货币体系的西方国家,还是从未把黄金作为官方货币的我国,黄金本身都是财富的重要象征。

检索汉语成语,带有“金”字的成语多达180条,去除其中有金属意思的部分,这些成语当中无论是堆金积玉、腰金衣紫,还是摆袖却金、拾金不昧,它与钱财都有着直接的联系,虽然我们的文化当中有“视金钱如粪土”的高洁,但是并不从根本上抵制黄金的财富属性,这种认知要远远早于黄金成为社会经济的研究对象。

在2002年上海黄金交易所成立之前,或者再晚一些,2004年以前,普通老百姓除了购买黄金饰品以外,再也没有了其他的黄金投资渠道,想藏金只能买首饰。

作为一种特殊商品,黄金此前一直由人民银行归口管理,在我国启动黄金市场之前,他们携带采购的黄金制品乘车、船或者飞机,都应当备有专门的介绍信,并且成为一种工作常态。

相比于其他大多数商品,在由计划经济向社会主义市场经济转轨过程中,黄金是较晚从计划管理模式下走进市场的商品,确切地说标志性时间是上海黄金交易所成立的2002年10月30日。

在去年中国黄金高峰会议上,中国黄金协会会长、中国黄金集团总经理孙兆学透露一组数据,2010年中国黄金总交易量超过了1.4万吨,交易额超过了3.8万亿元人民币,成为全球增长最快的黄金市场。去年1月至9月,上海黄金交易所黄金总成交量5192.13吨,同比增长12.66%;成交金额1.7万多亿元,同比增长43.49%。上海黄金交易所已成为全球最大的场内实金交易市场;上海期货交易所黄金期货,其交易量位居全球第六位。

黄金价格处于平静期 黄金投资新从何来

尽管黄金市场发展如此迅速,然而我国人均黄金占有量仍然远低于世界平均水平,2008年我国人均拥有黄金只有3.5克,远低于世界平均人均30克的水平。

人均占有量低,黄金市场发育较晚,此外,我们的黄金市场发展又赶上了世界黄金新一轮牛市行情,这多种因素成就了黄金热。

据介绍,纸黄金与其他黄金金融衍生品相比较,其交易成本较低,一般每克只需要加1元左右的手续费即可,而且可以长期持有,不存在其他的管理和交易费用。而且因为是账户金性质,每笔交易的起点较低,建设银行网上银行每笔1克即可交易。

有关黄金投资分析师指出,纸黄金的价格一般不完全与国际黄金价格同步,其价格多是由相关银行根据国际黄金市场价格来制定的,与黄金实际价格有一定差距。

此外与其他黄金投资方式相比,纸黄金只能在黄金价格上涨时获利,在黄金价格下跌时或者止损,或者长期持有,等待获利时机。而纸黄金的最大局限在于它不能够提取实物黄金,在银行系统中也没有与纸黄金账面数量相应的黄金储备。

不过作为一种通过黄金价格变动赚取价差收益方式,其市场需要仍具有很大规模,来自上海黄金交易所的数据显示,截至2010年年末,我国开办账户金业务的银行有五家,分别是中国银行、中国工商银行、中国建设银行、招商银行和中信银行。2010年,我国商业银行账户金累计成交1335.37吨,同比减少14.48%;成交金额约为3575.6亿元,同比增长7.86%。

投资领域中有句老话叫做买涨不买跌,与其说是对投资的指导,不如说是对于投资领域经济现象的一种直观描述。对于此时的黄金投资,这位理财师一般给自己顾客的建议也是持续关注,从长期投资角度看,她认为黄金总的走势仍然是向上。

有经济学家从理论经济学方面来看待黄金问题,认为购买黄金不应算作投资,因为理论经济学当中,投资是指购买资本货物不会被消耗掉反倒是被使用在未来生产的物品,因此购买黄金,尤其是百姓个人购买黄金应当属于消费范畴。

在我国黄金市场没有完全发育之前,购买黄金饰品算是一种带有投资性质的消费,那一时期,在收藏领域中也有一种投资产品可供选择,就是由人民银行每年发行的、带有固定面值的金币,不过就其投资属性而言,与黄金的关联要小一些,更多的是与集邮、古玩等收藏行为关系更大一些,虽然其价格变化会受到黄金市场影响,但是决定其价格和升值空间的因素,更为主要的是题材的稀缺程度。

2004年之后,黄金市场开始出现许多更适合百姓投资的黄金投资品种,其中最为重要的是投资金条。作为避险工具,投资金条是最为适合配置的黄金资产。

世界黄金协会2010年发布的《黄金需求趋势》显示:在黄金需求方面,2009年的首饰用金需求比重为52%,较2008年下降了6个百分点;工业用金需求比重为11%,与2008年持平;可确认的投资需求比重为38%,较2008年增加了7个百分点。这份报告指出,如果加上推断的投资,包括场外交易市场,2009年黄金投资需求总量比2008年翻了一番,重视黄金成了全球性选择。

从理论上讲,影响黄金价格的因素包括战争、石油价格、美元指数等十多个因素,其复杂程度远超过普通的股票。

同时黄金延期交易允许做空,正面看就是在黄金价格上涨或者下调时都可以赚钱,但是反过来,如果操作方向选错,就意味着无论价格上涨还是下调都有赔钱可能。

此外,由于黄金延期和黄金期货都提供了金融杠杆服务,也就是实行保证金制度,目前只需交15%的保证金就可以进行交易,金融放大倍率在6倍以上,赚钱是6倍,发生亏损时损失也较大。
这也是目前已经开办黄金延期交易业务的银行:如兴业银行、招商银行等都对客户进行先期风险评估的主要原因之一。

只要条件允许并且合法,没有人会拒绝黄金,因为无论是曾经把黄金当做货币的西方,还是未曾使用过黄金货币的东方,黄金自古以来就是财富的重要象征,这种认知远远早于黄金的货币属性进入相关经济理论之前。

我国在由计划经济向社会主义市场经济转轨过程中,黄金是较迟走出计划管理模式的商品之一,因此与西方国家相比较,现代黄金市场的发展还处于起步阶段,不可避免地呈现出许多“新”的特征。

与黄金热最为密切相关的是本世纪以来,在西方世界各种经济危机影响下,避险情绪不断升温重新引发了对黄金的重视,国际市场黄金价格接连创下历史新高,又出现了单日跳水上百美元/盎司的剧烈波动行情,这种形势对我国黄金投资者产生了深刻影响。

世界上最主要的黄金价格是伦敦黄金市场价格,该价格一直影响到纽约以及香港黄金市场的交易。

伦敦的黄金定价是在“黄金屋”位于英国伦敦市中心的洛希尔公司总部的办公室里进行的。从1919年9月12日,伦敦五大金行的代表首次聚会“黄金屋”,制定伦敦黄金市场当天的黄金价格开始,这种制度一直延续到了今天。

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