金点子 2014-8-22 17:36:33

投资宝典:黄金和钻石哪个更保值

作者:珂玥
来源:金投网 0

导语

前一段时间,黄金价格下跌吸引了诸多消费者前去选购,而近期由于金价波动大,不少消费者开始将目光转移到翡翠和钻石上。

01钻石翡翠成投资新宠

前一段时间,黄金价格下跌吸引了诸多消费者前去选购,而近期由于金价波动大,不少消费者开始将目光转移到翡翠和钻石上。从钻石市场来看,钻石的价格不如黄金起伏大,特别是大颗粒钻石更是深受广大消费者的青睐。

翡翠消费受宠

日前由于金价波动大,不少消费者逐渐把投资目光转向翡翠。一位顾客告诉记者,他之前购买了大量的黄金做投资,现在金价涨幅不定就趁机投资翡翠。该店负责人庄女士介绍,近些年来,随着经济水平提升,越来越多消费者把目光瞄向翡翠,一方面是翡翠具有收藏价值,另一方面佩戴翡翠对身体也有一定好处。

投资宝典:黄金和钻石哪个更保值翡翠

记者走访市场了解到,作为全球最大的翡翠原料出口国,缅甸自去年关闭翡翠矿山、暂停公盘拍卖以来,翡翠原料出口急剧减少。而今年原定于3月底举行的公盘延期至6月15日-27日举行,这在一定程度上加剧了原材料紧俏的情形。

据了解,今年来,在价格上,特别是高端翡翠有上涨的趋势,中高端翡翠则持平或略涨。同时,不少业内人士预测,随着矿产资源枯竭,翡翠原石日渐短缺,未来翡翠成品价格将会不断上涨。

业内人士提醒消费者,并非所有翡翠都有升值空间,要买做投资的话,尽量挑选高档翡翠。

大克拉钻石保值增值效果佳

目前,除了翡翠备受广大投资客青睐外,钻石也成为广大消费者的另一投资对象。据了解,钻石是一种不可再生资源,全球储量有限,随着产量的减少,钻石必将越来越稀缺。业内人士表示,很多消费者就是看中钻石在未来具备增值的空间,才选择投资。

投资宝典:黄金和钻石哪个更保值大克拉钻石

在消费潜力强大的晋江,黄金无疑是婚嫁的重头戏,但是随着近年来消费理念的变化,钻石也逐渐成为婚嫁的必需品,同时也是消费者的投资品。

正如业内人士林先生告诉记者的:钻石除了具备装饰功能外,投资功能也越来越显着,特别是一些颜色、切工、净度上乘的钻石,价格有上涨的趋势。

那么,什么样的钻石保值增值潜力更大呢?对此业内人士表示,克拉数大的钻石有比较好的保值功能,而且颜色、切工等都要比较上乘,比如颜色在G以上、纯净度在VS以上等。钻石的4C等级越高越好,这样收藏价值高,升值空间大,而且转售率也会较高,如作为投资,获利也更多。

特别提醒,购买大克拉的钻石要注意看是否有GIA证书,因为在商家回收钻石时,证书是估价的一个参考依据。有数据显示,不同品质的钻石升值的幅度不尽相。

但可以肯定的是,稀有的精品钻石回报率较高。因此,只有那些重达1克拉或是更大的钻石才具备保值和升值的潜力。

025克拉年钻石投资回报率12%

过去5年里,一枚5克拉钻石的年投资回报率为12%,而今年全球钻石价格增幅有望超过10%。

投资宝典:黄金和钻石哪个更保值5克拉钻石

高级钻石跟黄金、这类商品化的产品不一样,很难为它们定价,钻石价值完全取决于是否得到合适买家的青睐和信任。

在过去的几年时间里,钻石价格一路走高。财富研究机构Wealth-X的统计数据显示,自2005年至今,坯钻(指未经加工过的钻石)的价格已经上涨超过三分之一,到2017年,坯钻价格还将收获另外20%的涨幅。

此外,英国钻石制造商协会近日提供的数据显示,过去5年里,一枚5克拉钻石的年投资回报率为12%,而今年全球钻石价格增幅有望超过10%。

03钻石身价翻番原因有哪些

有数据显示,2003年,一颗重量为1克拉、切工为VG、颜色为H、净度为VVS2的裸钻(圆形),价格为4000美元,到2007年底涨到6500美元,2008年涨到7200美元,2009年尽管全球遭遇金融危机,但钻石的价格仍然稳步上涨,达到7700美元。

6年内一颗钻石的身价翻了一番,年平均增长率高达30%,而稀有的精品钻石价格增长率还要远远高于这个数字。

对此,中国珠宝协会一位不愿意透露姓名的专家向《国际金融报》记者表示:“钻石价格波动还在正常范围内。2013年钻石价格略有下降,而2014年上涨是属于刚性需求之下的价格回归。”

投资宝典:黄金和钻石哪个更保值钻石身价翻番

目前钻石价格上涨的主要原因有3个。首先,钻石相对来说较稀少,物以稀为贵。现在大部分的钻石主用于工业,加工成饰品的精致钻石则是少之又少。

其次,人们的生活品质提高,以前钻石可能是一种奢侈品,而现在越来越成为大众消费品,人们的消费理念发生变化。

最后,钻石的日常需求在增加,结婚、节日、周年纪念等都需要买钻石,环境对老百姓的消费观念产生影响。”

此外,成本的上涨也是钻石价格上涨的重要因素之一。受房地产行业影响,珠宝商们的房租价格在逐年上涨,另外,工作人员的工资成本也在不断上涨,不仅如此,加工成本、加工配料的价格也都在上涨之列。珠宝企业的运营和生产成本增加,都抬升了钻石的价格。

受制于钻石供需基本面。

据悉,2012年全球钻石供需短缺约100万克拉,但2016年这个缺口将高达700万克拉。2010年,全球钻石巨头戴比尔斯宣称世界上的钻石资源正日益枯竭,目前为止人类还没有发现可以替代的资源。由于钻石资源减少,钻石产业链的每一个环节都有涨价的可能性。

一方面供应难以增加,另一方面,对于钻石的需求却没有下降的趋势。据贝恩咨询预计,从现在到2023年,全球钻石需求量每年大约增长5.1%。

发展前景明朗

钻石投资不仅在全球范围内受到青睐,与黄金相同,中国对钻石的需求也逐年上升。

早在2008年,中国的钻石消费已超越日本,成为仅次于美国的全球第二大钻石消费国,在全球钻石产业中占据重要地位。

近年来,钻石正在迅速取代翡翠和黄金等传统珠宝,成为中国人的新宠。在上海和北京,10个新娘中就有8个佩戴钻饰。相比之下,美国完成这个过程用了50年,日本用了20年。数字显示,婚庆消费占珠宝消费总额的76%左右。

投资宝典:黄金和钻石哪个更保值婚庆消费

我国每年婚庆费用高达2500亿元,即使5%用于购买首饰,总额也相当可观。就国内目前的婚庆消费比重来看,婚戒已经成为结婚必需品,拥有一个庞大的市场空间。未来10年将迎来80后、90后结婚叠加高潮,这将带来一个上千亿的婚戒需求市场。

中国行业咨询网发布的《2010-2015年中国钻石行业发展前景预测及投资风险研究报告》分析显示,中国成为世界钻石行业的中心,重要性与日俱增。

中国市场有着非常大的发展潜力,中国作为钻石的重要消费市场,但仍处于起步阶段,现在中国的钻石商主要集中在一线大城市(如上海、广州、深圳等),但是中国非常大,这种消费还会传导到二三线城市,因此可以说空间和潜力都是无限的。

在这样的热情下,不少投资者预期钻石将取代黄金,成为投资市场的主力军。

对此,有业内人士指出,钻石不似黄金,黄金的投资起点较低,且发展历史悠久。而钻石是新兴发展的投资产品,价格又较昂贵,故投资者在投资时态度比较谨慎。

04钻石投资变现难是主因

作为一个新投资领域,钻石投资有不少误区和陷阱。

首当其冲的是,投资者对钻石还不够了解。

“我了解钻石知识主要是上网查一些资料,和其他购买钻石的朋友讨论。还有就是经常到柜台向销售人员咨询。购买的时候也是经过多重因素的考虑。但是因为刚买还没有考虑以后变现的问题,也不太了解变现的具体情况。”吴琼对记者说。

投资宝典:黄金和钻石哪个更保值钻石投资

上述中国珠宝协会专家对记者表示,从资源的稀缺程度上来说,钻石超过黄金。但是从流通和接受程度方面来说,钻石则远远比不上黄金。

投资者购买了钻石,之后钻石价格上涨,但是投资者缺少交易的场所来卖出钻石。主要的风险还是变现难。且投资钻石需要投资者具备相关专业知识。

据了解,钻石在国内变现通常通过“拍卖”和“典当”两种形式,或者是珠宝公司的回购。其中,拍卖主要针对价值较大、本身较特殊,或较稀有的钻石。而典当渠道最多只能拿回原钻石60%的本金,而一般多在50%左右。

因此,普通市民多数只能选择以典当行变现的形式变现手里的裸钻或钻石饰品,但是典当行出价远低于钻石原价,所以投资者对钻石升值的期望只能落空,最后收回的钱还不如投资的本钱。

据记者了解,现在很多珠宝店都没有推出钻石回购业务,推出钻石典当业务的典当行也较少。变现难已成为国内钻石投资者必须面对的难题。

教你如何投资钻石

理财专家为此指出,普通投资者可以通过以下三种途径投资钻石产品。第一个途径是:投资者通过直接到商店购买钻石产品的方式进行投资。

第二种途径则是:投资者可以通过购买钻石采掘企业发行股票的方式投资钻石产品,而第三种途径就是:投资者可以通过钻石基金获得投资敞口。

有业内人士提醒投资者,每枚钻石都应有来自权威部门的鉴定证书,如:美国宝石协会、荷兰宝石协会、比利时高级钻石协会等专业机构出具的钻石认证证书,这些认证机构一直以来受到了投资者的认可与青睐。

投资宝典:黄金和钻石哪个更保值投资钻石

不过,也有投资者认为投资钻石也蕴含着极高的风险。主要原因是钻石交易不受市场监管以及缺乏透明度。

梅尔·马科扎尼是高端珠宝老行家,他指出:“其实钻石价格的波动还是很大的,每个人都问我,是否有可信赖的钻石价格指数,但我只能说这是不可能的。因为每一个钻石的价格都会根据不同的尺寸、颜色和成色进行调整。例如1克拉的钻石,在净度和切工上不足,价值可能还不如50分的好品质钻石。”

例如,雷派波特钻石交易指数也只能向投资者提供钻石定价的基本原则,具体到钻石交易价格,该指数则只能作为投资者进行交易时的参考。

一些金融分析家指出,高级钻石跟黄金、铜这类商品化的产品不一样,很难为它们定价,钻石价值完全取决于是否得到合适买家的青睐和信任。

马科扎尼说:“这是一个建立于信任和相互关系的交易。我们提供给投资者的是一种另类的投资,为此我们会竭尽所能地根据这些年来我们在宝石市场上的经验去为投资者赢得利润。”

05钻石和黄金哪个更保值?

钻石投资的门槛不低,而且对于中小投资者来说,仅有现货渠道。如果要达到收藏级别的钻石,一定要同时满足几个方面的要求:

1. 够大,至少是克拉级别

2. 纯净度要高

3. 颜色等级要高

4. 切割工艺要完美

5. 国际证书

而符合这些条件的钻石,最低也要到6-7万人民币的样子。

并且钻石的回收渠道不多,一般还是以原购店面/典当行/拍卖为主。前者会承诺原价回购,典当行会折价,拍卖的话,就要看你的钻石够不够送拍的水平了。

相对来说,钻石的价格波动幅度较小。作为宝石类的收藏品,价格有可能短期内会被爆炒,但因为市场几乎覆盖全球,所以暴涨暴跌的可能性不高。

黄金投资的门槛较低,投资渠道相对较多。另外,黄金有标准成色,不会有类似于钻石那样“没有两颗一模一样的钻石”的情况,这就造成了黄金的流动性会优于钻石。

但是黄金除了工艺品收藏之外,在工业和金融领域也有很多用途,这就导致了黄金的价格会受到国际局势、大国政策、经济周期等等方面的影响。另外,现货黄金在回购时普遍采用折价回购的方式,这使短线投资者普遍不倾向于囤积现货黄金。

总的来说对于长期保值的投资者来说钻石更具备这一性能,黄金影响因素多变,暴跌暴涨起伏大,适合短期交易。

06投资有风险交易需谨慎

投资钻石的风险有二:一是投资钻石并不会立即产生收益,不像股票一样,今天买了第二天就可以上涨,钻石投资肯定是有一个周期的,投资者需要做好存货的心理准备。

投资宝典:黄金和钻石哪个更保值投资有风险

钻石是否可以保值、增值,一方面与顾客购买到手的付出金钱成本有关,另一方面与增值变现有没有渠道有关。二是钻石有不同的级别、等级,钻石大小相同,等级差一点的价格会相差很多。可能表面上差不多的钻石,在市面上和钻交所的交易价格会差一倍甚至不止。品质高的钻石毕竟只是少数。

能够选到颜色、净度、大小、切工都比较好的钻石其实是很不容易的。不懂行的投资者进行钻石投资,就会陷入误区,保值增值的初衷最终却带来贬值的结果

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