金点子 2016-6-16 14:16:32

黄金集资诈骗14亿元 怎样追回血汗钱

作者:珂玥
来源:金投网 0

导语

集资诈骗14亿事件被曝光后引起了媒体的广泛关注,有关媒体表示:为什么类似的案件一而再的发生,此次集资诈骗14亿事件,又给大家什么警告呢?我们应该怎么做才能杜绝这种事发生?怎样才能追回这血汗钱。

过去一年以来,非法集资诈骗案例屡发不止,今年上半年更是集中爆发,泛亚、e租宝、大大集团、中晋资产、融宜宝等理财公司均涉嫌非法集资,而刚刚爆出,深圳两家财富管理公司非法集资诈骗14亿元,涉及受害人200余人,一方面在声讨该公司的不法行为,谴责该公司的不道德行为下,我们应该反思下,为什么会让诈骗案屡屡发生,为什么会让这公司装了空子。

01事件回顾

虚构“高息投资梦”

深圳两家财富管理公司虚构在香港炒卖伦敦黄金的“高息投资梦”,5年多内吸金14亿元,涉及受害人200余人,昨日,涉案的一名业务员杨某涉嫌集资诈骗罪在深圳中院受审。

检察机关指控,深圳市德万投资发展有限公司(以下简称“德万公司”)、深圳市安澜资产管理有限公司(以下简称“安澜公司”)为吸引客户投资,在香港兴汇国际投资发展公司并不存在、也无香港金银业从业登记的情况下,对外承诺以德万公司所代理的兴汇公司PCII交易平台进行代理操作伦敦黄金买卖的业务,许以高息,承诺保本保利保收益、亏损由公司承担、客户无需承担风险。

受害人达200余人

德万公司、安澜公司与客户签订受托理财协议,并为客户在黄金交易平台开户,向客户承诺投资款会换算成黄金转到香港兴汇公司炒卖伦敦黄金。

但实际上,这些钱最后被两家公司的多名管理人员瓜分了,还有部分钱财被一名犯罪嫌疑人陈某携款潜逃。

黄金集资诈骗14亿元 怎样追回血汗钱虚构高息投资梦受害人达200余人

经查,自2010年至今,德万公司、安澜公司以上述代理黄金交易名义,吸引客户投资共计人民币14亿元,涉及受害人200余人,已经报案被骗的受害人126人、涉案金额人民币4.4亿元;其中被告人杨某共介绍受害人投资钱款人民币2000万元。

检察机关认为,杨某以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额特别巨大,应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。

被告人庭上不认罪

两家涉嫌虚构业务的公司能够成功运行5年,高息诱惑成为投资人“入局”的主要诱因,发展投资人成为业务员的“上下线”模式也在案件调查及法院庭审中浮出水面。昨日庭审现场,杨某当庭表示不认罪,并称其自己也在涉事公司投资约1000余万元,认为自己是受害者。

黄金集资诈骗14亿元 怎样追回血汗钱这些钱最后被两家公司的多名管理人员瓜分了

不过,在检察机关当庭出示的证据中显示,多名被害人称由杨某介绍,在德万公司进行投资,杨某也承认,成功介绍投资人后自己所抽取提成为千分之四,而其自己在公司的投资收益则高达月利四分。

目前,此案还在进一步审理之中。

02为什么会发生

首先,行业整治风暴来临

由于监管缺失,过去很多线下及线上理财平台长期游走在法律的灰色边缘,甚至是突破监管及法律红线。不过从去年底开始,金融监管步伐明显加快,各个地方政府也都非常重视。

1月21日,北京市人民政府办公厅印发《北京市进一步做好防范和处置非法集资工作的管理办法》,对投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷等重点领域加强风险监控等;3月23日,上海市政府印发《本市进一步做好防范和处置非法集资工作实施意见》,明确要严格风险高发行业市场准入。

如今国务院也开始对非法集资进行大力打击。重拳之下,过去很多“深藏不露”的非法集资公司无处遁形。

其次,风险集中爆发

如今曝光的这些涉嫌非法集资的理财公司实际上已经作案很久了,有很多甚至是一些老牌公司。不过既然干着非法的勾当,就不可能完全逃脱法律及民众的法眼,正所谓法网恢恢疏而不漏。

黄金集资诈骗14亿元 怎样追回血汗钱要想编造的天衣无缝难上加难

比如e租宝平台上95%的项目都是造假的,说实话,每天光想着怎么编造这些信息都是一件庞大的工程,要想编造的天衣无缝更是难上加难。

纸是包不住火的,迟早有一天理财平台无法防止风险的进一步蔓延,就到了风险的集中爆发期。

第三,连锁效应

这些非法集资的理财公司可以说是一根绳上的蚂蚱,带有很多共性,警方顺藤摸瓜去查处的话,往往能查到一堆,引起一系列的连锁效应。

犯罪分子看起来非常狡猾,但实际上使用的花招都大同小异,比如虚构公司背景、工商信息系统查不到相关资料、收益高出正常水平、经常搞加息送券活动、介绍新客户有丰厚奖励、担保公司实际上是关联公司、信息披露不透明等等。监管层只要加大查处力度,往往都是一打一箩筐。

在严格的监管环境之下,将会有更多非法集资公司被揪出来,对于投资者来说,提高警觉之心、加强防范是未来投资的重点。

03我们要怎么办

教您几招轻松识别诈骗平台

其实有些骗子平台是很好辨认的,不是一定要有扎实的专业知识或者丰富的投资经验才行,大家只要在投资之前细心些,完全可以规避风险。下面,金投网小编就给大家介绍几种简单直接地辨别是否是诈骗平台的方式:

黄金集资诈骗14亿元 怎样追回血汗钱教您几招轻松识别诈骗平台

第一步:看该公司网站是否重视用户体验

网站,是P2P理财平台的脸面,也是接触到平台的首要途径,大家都知道第一印象很重要,有一个好的第一印象才有进一步接触的机会。

网站的第一印象就是看网站注册是否方便、投标信息是否清楚等,当看到平台确实在根据我们投资人的要求在改进,那么我们投资人的信任感、参与感就出来了。

这一点很重要,一个重视用户体验、投资人感受的平台无疑才是在现如今的投资环境下能够生存的更长久的平台。

第二步:根据市场各种借贷的行情比对平台的利率,看是否合理

这里不是指高息低息,而是看这个平台的主营的跟他发标的利息相比是否合理。

黄金集资诈骗14亿元 怎样追回血汗钱根据市场各种借贷的行情比对平台的利率

比如一个做车贷房贷的平台,目前市场上抵押装GPS的等额本息利息也就2分左右,先息后本短借4分左右,质押车子也就1-2分。

房子是不动产,利息还要低一些。如果一个平台发布的利息接近甚至高于这个利息就要注意了,尤其这个平台长期这样发标就要尤其注意了,亏本做P2P它是想做慈善吗?

第三步:换个立场看平台的风险控制能力

这里最好的办法就是冒充借款人,打电话找这个平台借钱。如果一个平台电话打过去说,他们只是负责平台运行,借贷那块不是那管,那让他给你负责借贷的电话,如果还是支支吾吾的说不出所以然,那基本是自融平台。

如果他们同意说借钱,那肯定是要审核的,这个时候你故意做些假资料过去,看他们看还是看不出来,并且全程参与他们审核的过程中,才知道他们的审核专业不专业,假资料没看出来,弄些假的东西就糊弄过去了,审核也不认真,这类平台也别选择了。

这个最好要当地的熟悉的投友或者朋友一起操作,自己跑过去一来不划算二来很多条件不行。

第四步:搞清楚第三方平台托管

第三方平台托管,这个平台可以是第三方支付公司,比如汇付天下之类,也可以是银行,不可以是其他所谓管理公司,第三方平台虽然不能杜绝风险,但是只要账上看得到钱,就说明第三方平台上面有钱,就不会出现提现困难的情况。

黄金集资诈骗14亿元 怎样追回血汗钱搞清楚第三方平台托管

这里要注意,跟第三方支付合作跟第三方支付托管是两个概念。其实一个简单的方法就是注册了这个平台之后看是否还需要再注册一个第三方支付平台的账户,如果只需要注册平台账户就可以投资了,那所谓的第三方托管就是幌子,忽悠的。还有个最直接的办法,就是问是哪家托管的,然后直接打电话过去问是不是托管平台。

第五步:实地考察平台

任何涉及到资金的问题都是应该谨慎对待的,不能马虎,不能偷懒。亲身考察首先是一种投资态度,其次还是一种有效的方式,网络借贷在线上进行,本身就存在一定的分辨难度,实地考察,看公司的情况,经营状态,员工数量,标的真实性,借阅一些合同之类等,就会获得一个更加真实的感性认识。

专家提醒投资前“四看”甄别问题平台

一看平台是否独立,若平台运营母公司仅有平台单一业务,而不涵盖其他业务、涉及众多关联公司,就能避免将投资人的钱被从“左口袋”移到“右口袋”,减少“自融”的事件发生。

二看资产是否安全,围绕着有核心驱动力的优质公司才能创造出安全的资产;

三看公司能否可持续经营,而不应该过分看公司经营场所是否气派;

四看公司的真实背景、实际控制人是谁,作为上市公司全资子公司、国有资本占比较大的平台往往可靠度比较高。

黄金集资诈骗14亿元 怎样追回血汗钱只要提高警觉能力,大部分陷阱能够避免

从过去那些金融诈骗案例的处理结果来看,无论是好还是坏,投资者都将为之付出巨大的代价。有的苦苦等待,有的抱团维权,经常要花费数年才能得到最终结果,而且很多结果都不是很理想,能全额追回投资款的少之甚少。

其实这些案件中并不是说犯罪分子的手段有多高明,投资者都或多或少犯了一些错误,有的没有风险防范意识,有的是过于贪婪,有的是盲目跟风而没有自己的判断力,只要我们提高警觉能力,大部分的陷阱都能够避免。

对于投资者来说,事后努力想办法弥补永远没有事前深思熟虑更有价值。

精品话题

今日话题