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国际金价一路向好 小长假投资黄金还需审慎

摘要 国际金价一路向好 小长假投资黄金还需审慎

编者按: 5月份国际黄金价格上涨了3.2%,是迄今为止主要贵金属中表现最好的。6月以来,在欧洲债务危机引发的投资者避险情绪的推动下,被视为重要避险工具的黄金再度上演了新一轮上涨行情。投资者不仅要纵观国际金价后市发展,由于国际金价受多重因素影响,投资者还需谨慎投资。

基本面支持金价中期走好

上周匈牙利传来“可能陷入希腊式债务危机”的噩耗,给本就压力重重的欧洲经济雪上加霜,惠誉对英国做出的报告又给市场的风险再加上一个砝码。徐明预计,未来市场中还将不断出现类似的风险事件,可以看得见的是英国和日本的财务状况都不令人满意,明年是美国的偿债高峰,届时能否顺利偿债也是令人怀疑,因此,金价至少年内还将继续震荡向上。

黄金投资专家奚建华表示,从盘面上来看,近期金价走得比较犹豫,主要是前期的机构资金进入黄金市场后,一直没有退出,新资金介入非常谨慎。不过,决定金价未来走势的主要还是基本面,只要欧元区财务状况持续恶化,黄金就不会改变震荡向上的趋势。此轮向上的行情有望挑战1300美元的整数位,年底前金价有希望看到1400美元。

国际经济局势危机四伏 黄金投资需理性

长期以来,黄金以其安全性高,通货抵御膨胀能力强等优点被世界公认为最佳的保值产品。但是由于国际经济局势的不稳定性,“炒金”需三思而后行。

据悉,在欧债危机、通胀压力等情况影响下,与黄金挂钩的结构性理财产品的投资迅速升温,广大投资者纷纷买进黄金来规避经济不确定性带来的相关风险。但是专家提醒,黄金投资并非赢利的“万能钥匙”,在国际经济、金融局势没有明朗之前,“炒金”的稳定性大大降低,收益与风险双双被放大,对于广大投资者而言,切莫盲目跟风、追涨热点产品,以免造成不必要的损失。

个人投资黄金宜“个性化”

当前金价处于历史高位,现在加入黄金投资行列是否合适?业内人士从个人理财的角度给出建议。

工商银行深圳分行外汇交易员周翔称,针对普通投资者来说,现在投资黄金品种,可选择门槛低、风险适中的账户黄金、实物黄金和黄金积存产品,来达到分享黄金牛市红利的目的。

不同的黄金产品也要采取不同的投资策略。对于准备购买实物黄金作为长期投资(投资期3年以上)的客户,可弱化价格因素,按照既定投资组合和策略执行买入操作;对于操作账户黄金进行短期买卖博取价差收益的客户,虽然目前金价还有上涨空间,也要适度追涨,控制短期价格调整风险;对于操作黄金递延(Au T+D)这种高风险产品的客户,针对当前波动率加大的情形,要严格控制仓位,通过密切跟踪市场动向,适时调整策略,多空配合以博取超额收益。

建设银行深圳分行黄金理财产品经理周崇兴表示,虽然近期黄金价格飞涨,但如果考虑通货膨胀等宏观经济变量因素,金价仍处在合理水平,并未显现出泡沫特征。如现阶段逢低买入,中长期持有还会具备一定的升值空间。

另外,投资者应根据自身的交易经验和风险偏好程度来选择适合自己的投资产品。投资者对黄金市场品种的选择需量力而行,讲究“个性化”。对于一个追求高收益、有丰富外汇和期货交易经验且具备较强风险控制能力的人来说,黄金期货无疑是最适合的投资方式。

此外,由于具备免交割和操作方便的特点,纸黄金成了很多投资者的选择。但正因为其较高的便利性,投资者频繁操作,导致亏损发生。相对而言,实物黄金虽然操作略显麻烦,但却无形中起到了约束投资者进行中长线投资的效果,而从长期看,实物黄金投资收益较之纸黄金而言明显要稳定。

中国银行深圳市分行外汇黄金交易员沈娴认为,选择什么样的黄金投资品种,关键是要看产品是否适合个人的喜好、风险偏好和资产配置。

如果青睐中长期投资以及实物金,投资者可选择实物金条来丰富资产配置;如果希望参与黄金投资,对市场有一定了解但又没有过多时间进行自主操作,投资者可选择购买挂钩黄金系列理财产品;此外,如果希望短期内博取收益,对市场有感觉的投资者,则可以选择黄金宝、黄金双向宝等交易工具博弈市场,获取收益。

投金渠道忌跟风

对于业内人士提到的黄金理财产品,社科院金融研究所理财产品中心王增武博士表示,“目前来看,银行发行的挂钩黄金的理财产品大多为结构性产品,而且大多设置了保本条款,因此总体来看相对稳健。”

王增武还指出,目前推出的挂钩黄金的银行理财产品,一般都设置了封顶的收益率,“上限一般不会超过10%。”所以这就意味着投资者不要希望届时金价涨多少,产品就可以获得同样比例的收益。

王增武博士的建议则是,银行发行的黄金理财产品,通过一些保本设计,利用一定的结构来博取相对较高的收益,更加适合那些较为稳健,但同时希望获得更好收益的投资者。“具体利用哪种渠道,还是要依据个人情况和自身判断,而盲目跟风投资则并不可取。”

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