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银价上半年涨幅超20% 如何在白银投资中获利

摘要 银价上半年涨幅超20% 如何在白银投资中获利

  今年以来,白银价格不断上涨。记者从北京菜市口百货商场得知,去年才上市的投资型银条宝泉已经从年初的3.9元/克涨到4.77元/克,上涨幅度超过20%。

  由于不少投资者有通胀预期,白银的投资价值越被越来越多的人所看好。投资大师罗杰斯日前曾表示:“货币危机可能在未来一二年内爆发,黄金并不一定是最好的投资避险品,我更看好白银。”而“股神”巴菲特的投资策略向多元化转变的时候,首先想到的就是投资白银以保值,其白银持有量曾经占了全球的四分之一。

  中国人本来就有浓厚的“白银情节”。国内银价的上涨,更增加了人们投资白银的信心。如何在白银投资热潮中分一杯羹呢?且听《投资与理财》杂志为你细细“道”来。

  银条:回购制度缺陷成软肋

  买几根银条回家,就像古代拥有几个银元宝一样,既炫又能保值,为许多人所喜爱。那么,买什么银条最合适呢?

  记者了解到,银条一般分投资型银条和纪念型银条。投资型银条与银本身的价格更接近,更值得投资。纪念型银条除了本身所具有的属性价值外,还有一定的收藏价值,故价格一般比同一类的投资型银条价值高。

  国内首家可投资型银条是“宝泉银条”。白银的单价较小,因此很多银条在铸造时往往采用了较大的规格,2009年7月发行的首款可回购投资型银条“宝泉银条”就有四种规格,分别是500克、1000克、2000克和5000克。销售时,每克在基准银价的基础上浮0.5元,售出时销售价格按当时的基准银价减去0.15元。比如标准银价为4.2元,银条的销售价格为4.7元,回收价格为4.05元。由此可知,进行白银买卖的成本较高,只有在银价上涨超过15%时才能赢利。

  据有关专家指出,银条之所以一直都比不上实物黄金条投资热,除了价格幅度波动范围大以外,主要原因也在于银条的回购渠道不完善,交易成本比较高。业内建议一定要了解清楚其回购机制是否畅通,选择能提供完善的回购机制的公司购买,否则很有可能遭遇买入容易卖出难。而且白银投资风险的和收益都较低,起码要两三个月才能看到收益,因此投资白银要看长期收入。

  银币:投资收藏两相宜

  目前,银币投资也成为了国内白银投资的热点。从其自身特点分析,银币是一种特殊的收藏品。首先在于其材质珍贵,艺术价值高,代表了一个时期的货币文化;其次在于其特殊的历史纪念意义,囊括我国近代的发展进程;再者便是存世量少,散落民间的数量有限,物以稀为贵。但近期引起国内银币成交量上升的重要因素,应该为近年来白银价格的上涨。

  目前每年中国人民银行都要发行各种金银币,而银币的发行量比金币的发行种类多、数量大、价格低,受到投资者的欢迎。但国内许多投资者对原来的银元等旧银质货币却“情有独钟”。

  2007年中国嘉德的一场拍卖会中,一枚民国十八年(1929年)孙中山像背嘉禾图壹圆银币金质呈样试铸币以616万元人民币的天价成交,显现出高档珍稀旧币备受投资者追捧的特征。目前银元市场上受追捧的主要为“袁大头”和“孙小头”系列,除了其本身的具有的货币价值外,收藏价值随着时间的推移越发明显。不过,同种是“袁大头”,由于其铸造标准和时代不同,其本身的价值也就不一样了,购买时一定要请懂行的朋友指点。

  有专家建议,如果对市场把握不准的投资者不妨可以进行对银币收藏的投资。相对而言,银币投资的优点在于既拥有投资的价值也兼备收藏的价值。但仍有些许不足,银元等旧银质货币只能前往收藏品市场购买,且如果是新人容易上当受骗。银币售卖的下家寻找不易也是其投资缺陷之一。

  白银T+D:中国市场白银期货的替代品

  白银T+D业务,全称为白银递延交易,亦称账户白银。这个投资门类尽管有交易成本低等优势,但只适合比较专业的投资者。

  据介绍,投资者可以通过一定百分比的保证金(不同银行保证金比例不同)投资白银,具有双向和杠杆放大功能。目前兴业银行、民生银行和工商银行都开通了此项业务。

  从业务模式上看,白银T+D的业务模式与黄金T+D业务几乎相同,其交易单位为1手=1000克。由于在T+D交易中使用的是杠杆机制,加上白银的价格比较低,因此投资门槛很低。

  假如按照兴业银行的15%的保证金来计算,以今年7月15日的国际银价为基准,则只需要630(4.2*1000*15%)元就可以投资一手白银。而白银T+D的手续费则是按照交易金额来计算,手续费率的范围大约为交易金额的万分之十四到万分之十八。

  除了以上的特点外,白银T+D可以做多做空,有着更大的操纵空间。同时,投资者在开仓交易后,可以当日平仓,也可以选择延期平仓。在投资的时间上,有夜市的出现,即20:50~2:30时间段,这也是白银T+D和白银期货的区别之一。目前国内的期货市场并没有白银这种贵金属的投资,但国外纽交所等期货交易市场已经十分成熟。

  《投资与理财》特约理财师指出,白银T+D交易因其较低的门槛,使得更多的投资者愿意去尝试。值得提出的是,虽然白银的投资门槛低,但也属于大宗商品系列,价格波动范围较大。黄金一天的波动范围一般在1%~2%,但白银一天的价格波动范围可以达到2%~4%,且T+D业务的杠杆效应使得如果出现投资做反时,损失亦很巨大。因此,投资者在操作白银T+D之前,须认真分析自身的风险承受能力,充分了解产品的特点和风险,对白银和杠杆交易不熟悉的投资者,应该谨慎参与。

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