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黄金投资品种比较

摘要 中国黄金投资网提供每日最新黄金T+D,黄金期货,黄金价格,伦敦金,中国黄金投资等信息资讯,内容仅供投资者参考,并不对投资者构成任何投资建议

金价格频频创出历史新高,越来越多的国内投资者开始关注黄金投资。今年1月9日黄金期货首次在上海期货交易所挂牌交易,开盘首日一度全线涨停,交投十分活跃,但盘中在高位整理后近乎直线回落,其后两天的爆跌,给了黄金投资者迎头一棒。近期,美林、高盛等大的国际投行纷纷发布研究报告,调高未来3年金价预测,看好黄金在未来的表现。但回顾黄金价格的历史走势,不难发现,黄金价格受复杂政治经济因素影响,波动日益剧烈,黄金投资虽蕴藏着许多获利机会,但也包含较大的投资风险。

  目前,国内市场黄金投资渠道主要分为直接投资现货黄金(金条金币纸黄金)期货黄金和黄金T+D。投资金条和纸黄金是我国个人投资黄金的主要方式。金条的交易有场内和场外两种,个人黄金投资者主要是在场外进行交易。购买金条最好选择回购有保证而且价差不大的金条,例如招商银行代理买卖的高赛尔金条。纸黄金是一种个人凭证式黄金,投资者按银行报价在账面上买卖虚拟黄金,个人通过把握世界金价走势低买高抛,赚取黄金价格的波动差价。投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现,不发生实金提取和交割。黄金T+D与纸黄金投资比较:

一、资金投入量(按160元/克计算)

黄金T+D 纸黄金
以保证金形式进行 需要全额投入
每千克保证金2万元 每千克需投入20万元

二、交易成本(按160元/克计算,以下均为单边)

黄金T+D 纸黄金
手续费144元 手续费0.45元/克
交易所手续费96元 每千克手续费450元
每千克手续费240元

三、投入回报(按5千克160元/克买入,165元/克卖出)

黄金T+D 纸黄金
投入10万元 投入80万元
毛利25000元 毛利25000元
交易费2437.5元 交易费4500元
净收益22562.5元 净收益20500元
回报率22.56% 回报率2.56%

从交易成本和投资回报率来看,同是银行办理的金交所的黄金T+D是具有明显优势的!此外,金交所的黄金的交易规则和纸金也是有区别的,我们都知道纸金只能做多,通俗点讲,只有行情上涨时才能赚到钱,下跌时只能选择观望!但是金交所的黄金T+D就不同了,因为还可以做空,也就是说下跌一样能赚钱!投资品种的选择对于投资者来说是很重要的!交易成本,交易制度都是我们所需要考虑的!

  黄金期货,主要面对有套期保值需求的企业和各类投机者,黄金期货的交易品种为金含量不低于99.95%的金锭,在目前价位,一手合约的价值在20万元左右,实际买卖一份合约所需的保证金为14000元左右(保证金为合约价值的7%)。保证金交易方式使得黄金投资的盈利和亏损都被成倍放大。当亏损发生时,由于风险控制不力,有可能投入的资金血本无归。因此,期货交易要求投资者掌握一定程度的专业知识,有较强的市场分析能力及风险承受能力。另外,应注意的是,期货交易所规定个人投资者不能进行实物交割,所以个人投资者不能抱有“亏了钱没关系,大不了把金子搬回家”的想法,以免造成较大的损失。

相比黄金期货,黄金T+D受到越来越多的机构和个人投资者的青睐。一方面因为黄金T+D有夜市,交易时间更长,价格与国际黄金市场价格结合更加精密。另一方面黄金T+D交易更加安全方便,民生银行(其他银行没民生T+D产品优势好)网银自行炒作黄金T+D,入金简单,交易快捷,T+0交易机制(股票是T+1),个人投资者没有实物交割,无论是短期投机还是长线持有做保值,都是中高投资者当仁不让的首选。黄金T+D与黄金期货的比较:

黄金期货 黄金T+D
交易时间 一天4小时 一天10小时(有夜市)
杠杆 5倍 10倍
国际金价接轨 不充分 紧密结合
是否有交割和到期日 有 无

从以上四个主要方面来看,黄金期货由于交易时间段,无夜市(黄金波动的主要时间在晚上),有交割(需支付交割费,异地交割更加不便),有到期日(增加风险和考虑因素),杠杆低(投入门槛高)等因素,不适合个人黄金投资者进入,而一天10小时交易时间,与国际金价充分接轨的黄金T+D更加适合个人黄金投资者,而且无交割无到期日的T+0交易制度,减少了投资者需要顾及的因素,降低了投资风险,更加适合希望长线持有做保值、做对冲的黄金投资者。

综合上以投资方式,各有优势,实物黄金以保值为主要目的,占用的资金量大,变现慢,变现手续繁杂,手续费较高,它的特点决定其适合有长期投资、收藏和馈赠需求的投资者,短期操作也许并不能获得期望的收益率。纸黄金投资资金门槛比较低,操作也比较简单,交易方式多样,且交易成本远较实物黄金要低,可以作为中短线交易的品种。黄金期货的风险较大,投机性强,适合激进型的专业投资者。黄金T+D比起实物黄金纸黄金手续费更低,交易变现更方便安全;比起黄金期货交易时间更长,与国际市场黄金价格结合更紧密,既可以短线做投机,又可以长线持有做保值对冲,正成为黄金投资的主流产品。

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