周四(3月23日)亚市早盘，现货黄金小幅下跌，现报1968美元/盎司附近。周三(3月22日)，美联储如期宣布加息25个基点，但暗示加息周期即将结束，黄金价格震荡收高，此前一天，最活跃的期货合约遭遇了六周以来最大的回调。
美市尾盘，现货黄金收报1969.64美元/盎司，上升30.00美元或1.55%，盘中最高触及1978.87美元，最低触及1934.06美元。
COMEX 4月黄金期货收盘上升1.07%，报1931.30美元/盎司。
在现货黄金上升之际，其他贵金属也纷纷上扬：现货白银收升2.71%，收报22.985美元/盎司;现货铂金收升1.34%，报983.50美元/盎司;现货钯金收升3.45%，至1446.74美元/盎司。
美联储制定政策的联邦公开市场委员会(FOMC)“将联邦基金利率上调0.25%的决定符合广泛预期，这标志着包括黄金在内的全球市场部分回归到硅谷银行之前的均衡状态，”Money Crashers首席执行官Andrew Schrage告诉MarketWatch。消息公布后，黄金的价格走势“表明交易员已经在很大程度上消化了这一举措。”
美联储宣布加息25个基点，表达了对近期银行业危机的谨慎态度，并暗示加息即将结束。
这是自2022年3月以来的第九次加息，制定利率的联邦公开市场委员会(FOMC)指出，未来的加息并不确定，将在很大程度上取决于未来的数据。
FOMC会后声明称:“委员会将密切监控新传来的信息，并评估其对货币政策的影响。”“委员会预计，一些额外的政策收紧可能是适当的，以便获得足够严格的货币政策立场，使通货膨胀随着时间的推移恢复到2%。”
这一措辞背离了此前的声明，即“持续加息”将是降低通胀的合适方式。
这种软化的语气出现在一场银行业危机之际，这场危机引发了人们对金融体系稳定性的担忧。声明指出了近期事件可能造成的影响。
该委员会表示:“美国银行体系健全且有弹性。”“最近的事态发展可能导致家庭和企业的信贷条件收紧，并对经济活动、就业和通货膨胀造成压力。这些影响的程度尚不确定。委员会仍然高度关注通货膨胀风险。”
尽管对银行危机的潜在影响发出了警告，该委员会还是一致通过了加息。
此次上调将基准联邦基金利率提高到4.75%-5%的目标区间。该利率规定了银行之间的隔夜拆借利率，但会传导至抵押贷款、汽车贷款和信用卡等大量消费者债务。
与利率决定同时发布的预测显示，利率峰值为5.1%，与去年12月的上一次预测持平，这表明大多数官员预计未来只会再加息一次。
与声明同时发布的数据显示，在提交“点阵图”预测的18名美联储官员中，有7人认为利率将高于5.1%的“终端利率”。”
未来两年的预测也显示出成员之间存在相当大的分歧，这反映在“点”之间的广泛分散上。不过，预估中值仍显示，2024年降息0.8个百分点，2025年降息1.2个百分点。
美联储FOMC 3月点阵图显示，大多数官员预计2023年底利率介于5%至5.5%之间。
美联储公布利率决议之后，现货黄金短线大幅拉升逾30美元，至1978.87美元/盎司高点。
美联储主席鲍威尔随后表示，鉴于银行业危机，利率制定委员会考虑暂停加息。
鲍威尔在记者会上被问及暂停会谈的问题时表示:“在会议前几天，我们确实考虑过这个问题。”
鲍威尔表示，加息的共识之所以非常强烈，是因为通胀和劳动力市场的中期数据强于近期事件之前的预期。
“我们致力于恢复价格稳定，所有的证据都表明，公众相信我们会这样做，随着时间的推移，将通货膨胀率降至2%。重要的是，我们要用行动和言语来维持这种信心。”
鲍威尔警告称，在试图将通胀降至其长期目标的过程中，美联储仍有一段距离要走。
他在会后的新闻发布会上表示:“将通胀降至2%的过程还有很长的路要走，可能会很坎坷。”
他指出了一些进展，并表示美联储将评估数据和加息的影响，以决定如何推进政策。
鲍威尔说:“自去年年中以来，通胀有所放缓，但最近这些数据的强度表明，通胀压力继续居高不下。”
鲍威尔还指出，与会者认为今年不会降息，今年降息不是我们的基本预期。
在鲍威尔表示今年降息不是他们的基本预期后，现货黄金一度下跌至1954.13美元/盎司，随后自低位反弹至1970美元/盎司关口略下方。
利率公告是在美国东部时间周三下午2点发布的，也就是在黄金期货收盘半小时后。
世界黄金协会北美首席市场策略师Joe Cavatoni告诉MarketWatch，黄金最近的表现“表明利率周期的速度和规模可能正在放缓，(美联储)加息25个基点的决定也发出了同样的信号。”
他说:“我们正在观察经济衰退的可能性和时机，有鉴于此，战略配置黄金可能是许多投资者的一个方向。问题是我们要多快才能看到经济更清晰的前景。”
美联储决定后，美元兑大多数主要货币进一步走软，洲际交易所美元指数下跌0.6%，提振了以美元计价的黄金价格。10年期美国国债收益率也从周二尾盘的3.603%降至3.536%。
鲍威尔和耶伦上演大内斗!1.1万亿撤离美国中小银行!
美联储主席鲍威尔在FOMC会议后的新闻发布会表态，坚持3月加息25个基点，并且今年不会降息。但美国财政部长耶伦却在鲍威尔竭尽全力保持股市稳定之际，表态现在还不是时候谈FDIC保险提高上限是否合适，硅谷银行挤兑未来可能更容易发生，监管可能需要重新考虑。这无疑给金融市场一个沉重的打击，摩根大通分析师警告，1.1万亿美元正在撤离美国中小银行。
耶伦提到说：“现在还不是谈美国FDIC提高上限是否合适的时候。”
“像在硅谷银行上运行这样的情况在未来可能更容易发生，监管可能需要重新考虑。”
“存款以前所未有的速度离开硅谷银行。”
“我们从未见过存款以他们从硅谷银行撤出的速度流失。”
美联储周三将基准利率目标区间调升25个基点，至4.75-5%，为2007年10月以来最高水平。宣布利率决策的同时，美联储也发布最新经济预测摘要(SEP)，包含利率点阵图。最新点阵图显示，官员们预测利率将在今年达到5.1%的高峰，与2022年12月的预期相同，暗示今年底前很可能只会再加息一次，紧缩周期有望逼近尾声。
鲍威尔在他的FOMC会后声明中，都不断在提高人们对银行稳定性和银行存款信心，即使银行股出现适度抛售拖累风险情绪。美联储官员暗示，鉴于最近金融业动荡，美联储即将暂停后市的加息。然而，鲍威尔誓言将致力于控制通胀。
但很显然，耶伦的讲话把金融市场从泡泡中，一瞬间拉回现实。
也正因为如此，美国股市隔夜先升后跌，道琼斯指数下跌530.49点或-1.63%，收32030.11点;标普500指数下跌65.90点或-1.65%，收3936.97点;纳斯达克综合指数下跌190.15点或-1.60%，收11669.96点;费城半导体指数下跌25.18点或-0.81%，收3091.71点。
小型金融股是行情中最受创的，而大型科技股是行情中较为稳定的，另外写字楼REITS再遭重创。美国国债收益率隔夜跳升，并在美联储声明中走低。鸽派偏见引发利率进一步暴跌，短端表现明显优于大盘。
比特币像一只小海豹一样被打成棍子，从近29000美元跌至27500美元以下。
正如摩根大通早些时候计算的那样，针对正在进行的银行挤兑的真相，远比美联储或财政部的任何人愿意承认的要可怕得多。
根据摩根大通策略师Nick Panigirtzoglou最新的流动性和流动性报告，他从上周晚些时候开始观察银行挤兑，到目前为止，“大约1.1万亿美元已经退出美国中小银行。”
他提到，美国银行主要是中小型银行，在截至3月15日的一周内需要借入约5500亿美元。2500亿美元来自美国联邦住房贷款银行(FHLB)，3000亿美元来自美联储的融资工具，以抵消存款外流。
在硅谷银行危机之前，美国银行可能在今年1月和2月从FHLB借款500亿美元，并在2022年再借款4670亿美元。换句话说，自美联储在2022年初开始紧缩周期以来，最脆弱的美国银行可能损失大约1万亿美元的存款，其中一半发生在硅谷危机之后，另一半发生在之前。
在这1万亿美元中，一半用于政府货币市场基金，另一半用于更大/更安全的美国银行，像是摩根大通。
虽然耶伦可能已经结束关于存款保险的任何辩论，并在交易结束前让股市陷入混乱，但Panigirtzoglou询问美国FDIC对所有美国银行存款的担保，是否会阻止这种存款转移?在回答这个问题之前，需要评估过去一年美国银行存款转移的驱动因素。
美国银行存款的第一个驱动因素是美联储加息和银行存款利率未能对上升作出反应。美联储加息一直在增加政府货币市场基金的收益率优势，因为它们的大部分投资都在美联储的逆回购和短期国库券中，这两者都密切关注美联储的政策利率。事实上在2022年期间，虽然美国特许存款机构的支票存款总体流入3400亿美元，但美国家庭提取8130亿美元的定期存款和储蓄存款，以寻求货币市场基金的更高收益率，以应对他们在短时间内不需要的现金。
【今日重点关注的财经数据与事件】
① 16:30 瑞士央行公布利率决议
② 17:00 瑞士央行行长乔丹召开新闻发布会
③ 20:00 英国央行公布利率决议和会议纪要
④ 20:30 美国至3月18日当周初请失业金人数
⑤ 20:30 美国第四季度经常帐
⑥ 22:00 美国2月新屋销售总数年化
⑦ 22:30 美国至3月17日当周EIA天然气库存
