中国人现在年消费黄金432吨,年产314吨;欧洲人也堪称“惜金如命”,债务危机之后大量买入金币,欧洲人在黄金首饰消费方面大幅回升,2010年上半年上升了64%,欧洲央行强令出售黄金400吨,各国仅执行157吨;美国人更在黄金方面显示出“守财奴”的特点,“全世界买美元,可美国人买黄金”,专家说,美国黄金储备8600吨,为全球第一,次贷危机最严重时美国都没卖一克黄金储备。
美元贬值、全球通胀压力,欧债危机尚未结束,也是金价上涨的推动力。美国最近每个月加印1000亿美元,美元贬值周期继续,引发资产价格上涨,直接推动全球范围通胀预期提升。
从过去五年的平均水平来看,全球黄金的需求主要可分解为首饰需求(63%)、投资需求(25%)以及工业需求(12%)。世界黄金协会认为,2010年,黄金投资需求将超过消费需求。从全球范围来看,黄金主要有三大“买家”。第一大买家就是黄金ETF(上市交易基金),全球5大黄金ETF 年初以来平均增加黄金持有13%,最大的黄金ETFSPDR Gold Trust增持黄金超过15%;第二大买家是各国央行,长期以来,央行一直是黄金的净出售者,过去20年,各国央行共售出4500吨黄金,但如今,中国、俄罗斯、巴西等国均不断增加黄金储备,英国、德国央行也成为净买入者;第三大买家,是知名投资机构,如保尔森基金90%资产投资于黄金,索罗斯2009年黄金资产翻了一倍。
问:现在黄金投资有哪些途径?其中有哪些区别?
答:现在市场上已经有不少黄金产品,比如纸黄金,实物黄金。它们都是基于不同市场的品种,比如银行纸黄金,还有投资杠杆效应的(T+D), 而如果比较实打实的方式,最普通的就是购买实物金。
问:首只投资于黄金的诺安黄金基金,如何操作?
答:12年来,国内的开放式基金要么投资于股票,要么债券,诺安黄金基金是首只投资于黄金市场的开放式基金,为投资者提供了方便快捷的投资工具。投资黄金基金,相当于投资金块。和其他基金比,只是投资标的不一样,其他基金投资股票,这个是投资黄金。它作为“基金中的基金”,投资标的是海外黄金 ETF,只投有实金支持的ETF,也就是间接投资黄金。我们也是为了适应投资者需求,最终持有的是黄金金块。
问:能否提取实物金?和投资实物金有何区别?
答:简单来说,黄金基金最终投资的就是实物金块,只是它并没有存放在投资者手里,而通过发放份额,让大家有个书面认证,金块放在托管银行金库。为什么这只黄金基金投资于黄金ETF?因为有实物支持,安全性高。1000元人民币起就可认购。如果你有投资黄金需求,只需要达到这个收益,不需要每天拿着个金块看的话,可以考虑。而且由于是基金,同样一个账户,多一个买黄金基金,也很方便。可以提取实物金,但成本较高,因为这只基金主要提供投资的工具。
尽管近日南京天气较为寒冷,但这次活动现场热度异常高,不仅座位爆满,还有投资者相互帮助、热心提供投资心得。
比如,有一位读者就带来一个疑问:“我原来做过纸黄金,就是想知道,在什么地方可以找到黄金K线走势图。”接到这个读者抛来的看似小问题后,宋青一点都没有怠慢,赶紧用笔记本打开网页,告诉读者:和讯就有一个地方可以看黄金走势。让人意想不到的是,现场另一位读者也主动提出他的解答:在各大银行网站和一些软件下也可以看到。壹财经讲堂“学员”们的互帮互助让现场显得更加其乐融融。
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