按照国内目前规定,正规的“炒金”渠道只有三个:上海黄金交易所各黄金品种、上海期货交易所期金和银行纸黄金。
然而,在中国,约有七八千家,和NAM一样国家禁止的地下黄金外盘交易公司。业内人士更是爆料,仅“潜伏”在京城各大高级写字楼的炒金炒汇公司就达上千家,每天有数以千计的投资者前来咨询,等待着他们的是听课——签合同——汇款到国外——交易——爆仓,然后,要么服赌认输,要么漫长索赔。
经过近两个月暗访,走访了北京多家金融咨询公司,接触到一线内幕人士,试图描绘还原北京地下炒金、炒汇真相。
内幕人士爆料:从金融街到建国门,那些炒金的事儿
2010年7月18日,经辗转介绍,联系到了一位先期曾在地下炒金公司工作过,后来转到天津x金从事天通金业务公司北京分公司工作的知情人士,这位经纪人披露了北京市金融街部分投资公司诈骗内幕,详解每一环节可能隐藏的“猫腻”。
这位严姓黄金经纪人20多岁,她表示,之前就在北京金融街对面,位于阜成门万通新世界大厦的一家金融投资咨询公司打工,这家公司当时的交易平台也有个好听的外国名字,叫做曼苏尔。她当时的职责就是做理财顾问,“我在那里呆那么久,说是给你邮箱发到美国等,后来我觉得都发到他们自己那里了。”
她还透露,自己接触的很多炒外汇、炒金的投资公司,除了执照,基本上其他信息都是包装的,甚至包括公司所有工作人员的名字都是假的。
“开发一个客户,万一公司老板拍屁股走了,肯定找理财顾问,在外盘公司都是用假名,经纪人也叫假名,连姓都要改,执照是真的,但是执照和他那个平台没有关系。”她提醒本报记者,通常那种打着NFA(美国期货协会)授权招牌的外盘炒汇公司,对外都叫投资咨询公司,而事实上,他们的平台一般不会和国外平台直接挂钩。
根据外管局2007年2月1日起施行的《个人外汇管理办法实施细则》规定,对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理,年度总额分别为每人每年等值5万美元。
为了将更多的资金“倒腾”到国外交易,这些咨询公司也是想尽了办法:他们往往要求投资者以留学教育或者旅游项目兑换更多外汇出境,然而这种一次性消费项目一旦出境,投资者将面临无保障的资金追诉困境。
据业内黄金分析讲师透露,北京市地下炒金现在主要有两种形式,一种是只吸纳客户资金但实际上并无实质交易的虚拟盘,另外一种是和境外交易对接、但交易信息滞后的外盘。这两种交易方式都存在很大的风险,前者因为客户的资金并未投入实际交易,很可能被地下炒金公司挪用,后者因交易信息滞后,容易被炒金公司坐庄而大幅亏损。
那么,这些地下炒金公司的交易平台到底是不是真的呢?又是怎样进行幕后操手的呢?上述严姓经纪人的回答令记者震惊,她表示,交易平台是真的,但这个平台在后台内部交易是看得见的,“可以在盘上捣鬼,他为什么总不让你下单,总死机,你下不了单,是因为他们可以看到你的操作。小公司都是这样的,原来我们每天早上工作时,老板就说你们哪个客户赚了多少钱,你想想,你的钱应该没人看到的”。
通常,遇到这样的平台,客户自己往往“炒盘不善”,爆仓走人。这位内部人士进一步透露,小公司要是遇到“难缠”的客户,就换个牌子,换平台作,客户实在缠得不行,他至多把本金还给客户。
严小姐做了三个月后离开了那家公司,她解释说,很没有安全感,除了要用假名字,根本不签合同,不给工资,所有收入都是佣金,也没有金融专业的任职要求,学习两个月就可以上手。最不安的是,“出了事情,老板跑人了,我们就麻烦啦”。
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