近段时间,由于美国经济数据向暖,黄金市场对于第三次量化宽松货币政策的预期大有减弱,低位黄金价格多次上攻均折戟而返,难改弱市格局,至今仍在1650美元附近位置波动。在此情况下,未来黄金价格何去何从?普通投资者又该如何操作呢?
夏季初期,黄金市场缺乏实物金买盘的支撑,弱市格局应延续至7月后,下半年仍有走高机会;目前,长线投资、逢低买入的思路仍适用于多数家庭,优先购买纸黄金与实物金条,可关注金币市场。
金价弱势格局将延续
目前来看,包括房产、就业数据在内的美国经济数据向好发展,使得美国政府进一步刺激经济的必要性降低,美联储言论含糊、左右摇摆,对于是否退出QE3的问题,态度并不积极。市场投资者狐疑不定,机构多持有观望态度,冒险做多者并不多。
中线熊市长线仍有机会
由于美国经济数据向暖、欧洲债务危机仍严重,目前的国际金价仍是弱市格局,在年内较低位置震荡;多数业内人士认为,黄金价格长线看涨、中短线看弱。对于期待短线收益的投资者,应将投资重点放到收益率更高的铂金、白银领域,而应降低黄金的操作频率、低仓位操作。
金条仍是最稳妥之选
对于普通家庭类投资者、白领投资者来说,金条仍是最稳妥、性价比目前最合理的投资方式之一,纸黄金则是次之选择。上海黄金交易所实物金条的成交价一般只比现货价格高出8-15元每克,远比纪念金条、金币等品种要便宜;而且,实物黄金就是黄金的最基础投资形式,不存在银行系统风险。而今金价低位,普通投资者都可考虑逢低买入。
弱市格局下投资衍生品要控制仓位
而对于进取型投资者来说,弱市格局下,也可尝试波段操作、低买高卖,可以考虑的投资产品是黄金t+d、黄金期货。2012年以来,黄金价格在1600-1800美元区间波动,大幅震荡次数已经超过了3次,为波段操作提供了机会,如果每次能够把握,就都可以取得超过5%的收益率。
所谓弱市格局,就是缺乏趋势性操作机遇的格局,无论是做多还是做空,投资风险都比以往要大,建议投资者减持,小仓位操作,即时止损止赢。仓位最好控制在1/5到1/4。
资金有限者可选纸黄金黄金定投
纸黄金的操作优势比较明显。所谓的“纸黄金”其实是一种个人凭证式黄金,目前在多家商业银行平台交易,不发生实物金提取和交割事宜;以人民币每克与美元每盎司两种报价方式交易,最低交易单位为10克或0.1盎司。
由于纸黄金可以24小时连续网上交易、且手续费低廉(单向手续费仅0.5到1元每克)、不存在实物储存问题,只要具有购买10克黄金的资金量即可开户,因此在中小投资者中大有人缘。年轻投资者、资金有限的投资者都可以优先考虑纸黄金。
黄金定投也叫黄金积存或是积存金,也可以叫黄金零存整取。就是以每月以固定的资金按照上海黄金交易所AU9999的收盘价购买黄金。当合同到期时,客户积累的黄金克数可以按照上海黄金市场价格兑换成现金,或者相应克数的金条、金首饰。
工行推出一款黄金定投理财产品——积存金,该业务是通过“定期定额投资”的方式,以月为周期,主动积存不限,而客户积累的“积存金”可兑换工行贵金属实物,也可选择赎回变现。其每月最低投资金额或递增单位为200元或1克,日投资的资金门槛已为6元左右。
长线保值选实物金条
以目前340元每克附近位置的金价来看,实物金条投资侧重于长线保值,建议在325元每克以下位置逢低买入,买后至少保存半年以上,做2-5年的长线投资更佳。而对于纸黄金来说,侧重于几个月内的中线投资,则可在330元以下位置分批买入。
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