前段时间,国际金价一路上涨,纽约交易所黄金期货价格本月初曾一度突破每盎司1200美元的历史最高纪录——金价疯涨的同时,上海等地一些打着“黄金投资”旗号的地下炒金公司开始暗潮涌动,以提供1:100甚至更高杠杆率的保证金黄金期货交易服务为诱饵,四处揽客。希望以小搏大的投资者,在“保赚不赔”的美好宣传下争先入市。
与正规渠道可放大10倍交易的黄金期货业务相比,地下炒金公司凭借可放大上百倍的“卖点”,吸引了不少希望高杠杆交易获利的投资者。如今,在网上随便输入“炒黄金、黄金投资公司”等字样,便会出现数百条关于黄金投资公司的信息。这些公司的操作手法可谓五花八门,但为了招揽生意,忽悠功夫都堪称一流,甚至承诺可以签订“保赚不赔”的书面协议,有的则打着正规期货公司的幌子招摇撞骗。专业人士表示,在当前国内法律监管框架下,这种地下“灰色交易”根本无法得到法律保障,很多投资者可能因此血本无归。
目前市场上的黄金交易品种主要是实物黄金和纸黄金,以及黄金期权和黄金期货。黄金期货和期权属高风险品种,适合专业人士。国内正规的黄金投资方式包括合法期货公司、银行和合法的上海黄金交易所结算会员代理。上海期货交易所上市的黄金期货,一般杠杆率只能放大7至10倍。此前,个别国内银行曾推出过最高可放大30倍的黄金保证金交易,但已被银监会叫停。
针对地下炒金公司背地揽客理财的现象,笔者咨询了相关各方,大家几乎口径一致:投资者须慎防这种“黄金陷阱”。
中广律师事务所律师称
在中国目前是不允许做高杠杆黄金期货的,像之前的联泰黄金等事件,就是涉嫌非法炒金遭到起诉。做黄金期货交易,一定要找金交所的会员机构,否则这些非法炒金公司携款逃跑了,投诉无门。
中期期货研发部副部长
跟地下炒金公司做1:100甚至更高杠杆率的黄金交易有两大危害:一是地下炒金的杠杆风险太大,风险放大倍数太高,且存在操纵交易的现象,普通投资者根本无法从容驾驭。炒金除了资金门槛外,还需具备相当的投资知识门槛,普通人很难把握黄金价格的走势;二是地下炒金公司的融资渠道并不公开,投资者的投资行为得不到监管部门的保障,地下炒金公司如果恶意诈骗、携款逃跑,投资者利益根本无法得到维护。
黄金业务监管机构有关负责人
目前国内管理当局正在制订《黄金市场交易管理办法》,未来将对带有投资性质的黄金业务进行规范和监管分工,特别是对具有杠杆性质的黄金交易,“管理办法”将明确具体的监管细则。可以肯定的是,投资者目前参与地下炒金公司的代理交易活动,肯定不受法律保护,且风险极高。
某期货公司投资部总监蔡先生表示,目前1:100的高杠杆炒金在国内是被监管机构明令禁止的。一些根本不具备资质的私人公司,利用境外的炒金平台代客理财,从中收取高额手续费。有的公司甚至制作假行情骗客户,而保赚不赔的承诺最后往往沦为一纸空文,这种交易本身就不受内地法律保障,一旦投资者有损失,也无处投诉。
据一位曾参与过地下炒金的知情者披露,地下炒金公司主要分为两类:一类为香港或境外公司在国内的代理机构,另一类是自设交易平台的非法公司。这类公司注册资本金很少,有的甚至连营业执照都没有,运营成本很低,有的利用客户资金参与对赌交易。对赌是指客户下的所有交易单其实都从未放到正规交易池中交易,而是地下公司与其他交易商之间的“赌博”,属明显的违规交易,风险极大。
中期期货有关人士表示,国内仅上海期货交易所有黄金期货交易品种,且杠杆率在5%-20%区间,并没有1:100的杠杆率品种,而中期更不会代理这样高风险的品种,打着跟中期合作旗号的地下炒金公司肯定是“挂羊头、卖狗肉”,投资者千万不要受骗。
另据期货公司的专家介绍,地下炒金难以获利。地下炒金公司一般通过租用高档写字楼,然后大量电话邀约、办培训班等方式揽客;以保证金交易模式,利用杠杆效应拉投资者注入资金,再利用境外的黄金交易系统来炒境外黄金期货。“这种公司比起骗子公司要好一些,但这种渠道也是违规的,一旦出现利益纠纷,享受不到法律保护”。
热评话题