多家公司涉嫌非法炒汇
一位网友在网上发帖称,自己在广州某外汇投资公司购买“汇利丰理财计划”,一周后亏损2/3,追加资金后又亏损4/5,无论投资方向是否正确,最后80%的情况下都会是止损,也就是说大部分情况下都是亏损的。该网友感到很奇怪,之后找到该公司负责人,对方答应其请海外操盘手将资金追回,一个月后才将几万元归还给该网友,但怀疑这些钱是公司自己掏钱赔的,以息事宁人。
对此,一位银行业工作人员称,自己曾在某外汇投资咨询公司做交易员,这些所谓的外汇投资咨询公司多是由境外交易商提供网络交易平台,国内投资咨询公司拉拢居民进行外汇保证金交易,居民将资金汇入指定境外对公账户,公司会为开户居民提供一份开户合约,并提供一个号码用于登陆软件,而这个号码实际上挂靠对公账户,交易员可以选择把钱打入对公账户,也可以选择进行账内操作,即对冲、对赌。而据了解,有的投资咨询公司甚至并非使用境外交易平台,而是自己内部平台交易。
“如果投资者做空欧元,而交易员认为欧元还有冲高的可能,便将这个单保留下来,而不进入交易池交易,这时如果投资者平仓肯定会亏损,非法公司从中赚取丰厚利润。”上述人士说,如果投资者方向做对了,会扣掉交易员的奖金,因为,非法公司聘请“枪手”交易员的目的就是几乎零成本赚钱。
陷阱透视
陷阱1 账户无法监管存漏洞
此前,银行推出的外汇保证金业务账户受监管部门监管,投资者无须担心资金用途,而一些非法公司并未获得监管部门批准,仅仅在海外注册一个公司,就从事外汇保证金或黄金期货等业务,且资金是否用于外汇保证金交易不得而知,资金监管处于缺位状态。
银行业内人士表示,一些所谓的外汇投资咨询公司,实际上属于空壳公司,没有注册资本金限制,加盟一家这样的公司只需要5万元就可以,费用仅包括场地出租费用、办公设备等,一旦出现“空壳”公司老板携款潜逃的情况,没有任何资产可以变卖,并且资金多是划去海外,投资者即使想追回资金也难。
从汇款流程来看,资金汇出后,投资者仅得到一份进账单,而且进账单并未列明是用于从事外汇保证金投资,且账户合同中也仅仅盖有公司的章,没有任何监管部门的具有法律效益的证明。
陷阱2 对赌交易亏多赚少
业内人士指出,正规的外汇交易平台是将资金打入有监管的外汇公司进行操作,资金最终用于国际外汇行情市场交易,交易公司从中赚取交易点差,属于合法交易,而对赌则是通过公司内部的交易平台,公司是庄家,如果投资者赚钱,公司就从自己账户中划钱给投资者,若投资者亏钱平仓,则资金就归公司,投资者亏钱越多,交易员和业务员从中获取的提成越多,这种交易类似赌博,通过公司内部操作,投资者总是亏多赚少。并且投资者一旦进行交易,在赢钱后打算将资金撤出则较为困难,这些公司会以多种借口推脱,据了解,即便将资金全部平仓,最快也要提前2个星期预约。
精明提醒
投资外汇保证金风险很高
银行业内人士提醒投资者,外汇保证金业务风险很高,杠杆可放大数百倍,炒外汇前应考虑自己的风险承受能力,如果可以承受,可将个人2%~5%的资金拿来“玩一下”,不能将其视为风险投资的一部分。如果的确有投资需求,且有相应外汇知识储备,可直接到香港或其它地区正规公司开户,相比国内一些非法公司来说,资金更有保证。
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