首笔套保地产融资成功落地 兴业银行第一个“吃螃蟹”

中国首笔套保地产融资业务已悄然落地，实业界迎来又一融资好渠道。

12月21日，记者从兴业银行与中信新际期货、中储股份大场分公司联合举办的“套保动产/仓单质押融资业务推介会”上获悉，在国内大宗商品市场融资领域，兴业银行上海分行已于11月成功落地套保动产融资放款，这使得兴业银行成为国内首家“吃螃蟹”的银行。

这究竟是一只怎样的“螃蟹”？兴业银行总行贸易金融部有关负责人介绍称，所谓“套保动产质押融资业务”是大宗商品生产商或贸易商以其合法持有的动产质押于兴业银行，并在兴业银行指定的期货公司建立与质押的动产对应的卖出套保头寸后，由该行提供短期融资的业务。

这项业务的一大特点是“快”。

“如此高效令人吃惊，出质和放款速度甚至超过优秀的外资银行。” 对于当天放款，国内首家使用套保动产融资业务产品的上海韬睿实业有限公司财务总监杨华颇觉意外。

“我们承诺客户三个‘当天实现’，即‘当天出质，当天放款’、‘当天还款，当天解质’和‘当天出质，当天置换’。”谈及业务时效，兴业银行贸易金融部总经理林晓中充满自信。

据悉，除了渣打银行、法国巴黎银行等个别外资银行对客户进行外币融资可以基本实现“当天放款”和“当天解质”外，目前国内银行可以同时做到三个“当天实现”的银行凤毛麟角。

质押率高、融资成本低，是兴业银行“套保动产/仓单质押融资业务”的另两大特点。

这是创新带来的突破——在传统动产或标准仓单质押融资业务的基础上，兴业银行将期货头寸和保证金嵌入客户融资体系，实现“期货头寸”和“现货头寸”的有机结合，并将“期货权益”和“现货价值”总体纳入银行内部风控体系，质押率可高达90％。而为了降低融资企业的管理成本和财务成本，兴业银行对融资企业的现货价格下跌不设置追加保证金和补充库存等要求，对企业还款期限也没有最低使用时间限制，极大降低了客户的融资成本、管理成本和财务成本。

此前，在国内大宗商品市场尤其是有色金属融资领域，大部分银行基本从事传统的动产或标准仓单质押融资业务，例如对铜、镍等动产进行质押融资，或对上海期货交易所指定交割品种的标准仓单进行质押融资。受制于质押率低、操作效率低、融资成本高，以及交易所“场内融资”便利等竞争原因，这些传统业务在银行方面的推广并不顺利。“大家都在做，但量都很少，根本不能形成规模经济”。一位不愿具名的股份制商业银行人士称。

据悉，目前兴业银行总行已授权上海分行在全国范围内办理套保动产/仓单质押融资业务，注册地不在上海的企业也可在上海进行融资。

上海期货交易所统计数据显示，截至2012年底，该所铜、铝、铅、锌和白银五个品种年累计成交20732万手，累计成交金额452781亿元，实际交割23万手，交割金额328亿元。

面对需求巨大的融资市场，林晓中表示，套保动产/仓单质押融资业务前景广阔，兴业银行将根据市场发展状况，从业务区域、参与行业、交易品种、合作方扩容等多维度进行深度挖掘，以专业、灵活的优势帮助更多企业破解融资困境，盘活存量资产，加强资金运用效率，降低财务成本，提升企业在整个供应链条中的核心竞争力。